¿Es VT Markets un buen bróker de bonos?
VT Markets es un bróker con presencia global que opera bajo la regulación de la ASIC (Australia) y la FSCA (Sudáfrica), lo que le da un nivel de seguridad adecuado para los inversionistas de México que buscan operar en mercados internacionales. En el caso de los bonos, no ofrece la compra directa de títulos, sino que permite invertir mediante CFDs sobre bonos gubernamentales como los futuros del US 10Y T-Note, UK Gilt, Euro Bund, entre otros. Esto le permite a los usuarios aprovechar los movimientos de precios de estos instrumentos sin tener que mantener el bono físico. En términos generales, VT Markets es un bróker competitivo para quienes buscan exposición a los bonos internacionales a través de derivados, aunque no es una plataforma especializada en renta fija tradicional.
Oferta de bonos en VT Markets
Dando continuidad al análisis del bróker, a continuación abordamos la oferta de bonos, los mejores bonos disponibles y ejemplos concretos en VT Markets para inversionistas en México.
Oferta completa de bonos
VT Markets permite operar con CFDs sobre bonos gubernamentales y futuros de bonos de mercados internacionales, en lugar de adquirir los bonos físicos.
Entre los instrumentos disponibles se encuentran:
- Futuros del bono del Tesoro de EE. UU. a 10 años (símbolo TY)
- Futuros Euro-Bund (símbolo FGBL)
- Futuros Euro-Schatz (símbolo FGBS)
- Futuros UK Long Gilt (símbolo FLG)
- Otros contratos de renta fija global bajo la modalidad CFD.
Además, la plataforma señala que permite operar “largo o corto”, es decir, tanto anticipar subidas como bajadas del precio de los bonos.
La modalidad incluye apalancamiento de hasta 100:1 para estos instrumentos.
Mejores bonos en VT Markets
Dentro de la oferta, los bonos más destacados por su relevancia global y liquidez son:
- El futuro del bono del Tesoro de EE. UU. a 10 años (TY) — altos volúmenes, buena visibilidad, adecuado para seguimiento de tasas de interés estadounidenses.
- El Euro-Bund (FGBL) — representativo para la zona euro, útil para diversificar más allá de EE. UU.
- UK Long Gilt (FLG) — exposición al Reino Unido, interesante en contextos de políticas cambiantes.
Ejemplo de los mejores bonos
Para ilustrar con un ejemplo concreto: supongamos que quieres operar “TY – futuro del bono US 10 YR T-Note” en VT Markets. Estarías operando un CFD sobre dicho futuro, permitiéndote abrir tanto posiciones largas como cortas, con apalancamiento (hasta 100:1), usando la plataforma MT4 o MT5. El objetivo sería beneficiarte de variaciones del precio del bono ante expectativas de cambios de tasa de interés o políticas monetarias.
Otro ejemplo: “FGBL – futuro Euro-Bund” como instrumento para la zona euro, diversificando geográficamente.
Cómo invertir en Bonos desde VT Markets
Para seguir desde lo que vimos en la oferta y pasar a “cómo invertir”, aquí tienes una guía paso a paso adaptada al público en México, explicada de forma clara y práctica para operar los bonos CFD que ofrece VT Markets.
1. Crea y verifica tu cuenta
Primero debes registrarte en VT Markets, seleccionando el tipo de cuenta (por ejemplo cuenta estándar o ECN) y completar los datos personales solicitados. Luego enviarás los documentos de verificación (identificación, comprobante de domicilio), conforme a los requisitos de KYC del bróker.
Una vez aprobada la cuenta ya podrás depositar fondos.
2. Deposita fondos
En VT Markets el depósito se puede hacer mediante transferencias bancarias, tarjetas de crédito/débito o monederos electrónicos, dependiendo del país. Asegúrate de revisar los métodos disponibles para México y las divisas admitidas.
Después del depósito, los fondos estarán disponibles en tu cuenta de trading (plataforma MT4 o MT5) para operar.
3. Selecciona el instrumento de bono CFD
Desde la plataforma de VT Markets, busca la sección «Bonos CFD» o «CFD Bonds». Verás los símbolos listados (por ejemplo TY para futuro de bono US 10 YR T-Note, FGBL para Euro-Bund, FLG para UK Long Gilt).
Elige el instrumento que mejor se ajuste a tu estrategia de mercado, ya sea buscando exposición a tasas de interés de EE.UU., Europa o Reino Unido.
4. Define tu estrategia: largo o corto
Decide si vas “en largo” (apuestas a que el precio del instrumento subirá) o “en corto” (apuestas a que bajará). Este tipo de CFD te permite ambas direcciones.
Ten presente que los precios de los bonos suelen reaccionar de forma inversa a movimientos de tasas de interés: si las tasas suben, el precio del bono tiende a caer, y viceversa.
5. Ajusta tamaño de toma de posición y apalancamiento
En VT Markets puedes acceder a un apalancamiento de hasta 100:1 en los bonos CFD.
Selecciona el volumen de contrato que vas a operar, asegurándote de que el margen requerido (depósito mínimo para abrir la posición) esté dentro de tu presupuesto y tolerancia al riesgo.
6. Establece órdenes de gestión de riesgo
Antes de abrir la operación, configura un nivel de stop-loss (límite de pérdida) y, si lo deseas, take-profit (nivel de ganancia). Esto es esencial cuando operas CFD de bonos, ya que el apalancamiento puede amplificar tanto ganancias como pérdidas.
VT Markets ofrece la plataforma MT4 o MT5, lo que permite asignar fácilmente esos niveles.
7. Abre la operación y monitorea
Ejecuta la orden en la plataforma al precio de mercado o mediante orden pendiente. Una vez abierta la posición, monitorea el desarrollo de la operación con atención al calendario económico (decisiones de bancos centrales, datos de inflación) ya que afectan los bonos. VT Markets proporciona análisis de mercado y calendario económico para ayudarte.
8. Cierra la operación
Cuando tu objetivo de ganancia se cumpla, o el mercado se mueva en tu contra hasta el stop-loss, puedes cerrar la operación manualmente o mediante la orden automática. Luego revisa tu resultado y registra lo aprendido para tu próxima operación.
Comisiones de VT Markets en bonos
Prosiguiendo con el análisis, vamos a revisar cómo maneja VT Markets las comisiones y costos al operar bonos CFD (contratos por diferencia), tal como nos interesa para tomar decisiones informadas.
Estructura de comisiones
- En la sección oficial de “CFD Bonds” de VT Markets se indica que no se cobra comisión directa por abrir la operación de bonos CFD — se menciona “comisión cero” para estos instrumentos.
- Los costos principales asociados al trading de bonos CFD con VT Markets son:
- Spread (la diferencia entre precio de compra y venta)
- Tarifa swap u overnight (si mantienes la posición de un día para otro)
- Posibles costos de rollover (cuando el contrato pasa de vencimiento) u otros cargos administrativos.
- En términos de comisiones generales para el bróker (aunque no específicamente para bonos), se observa que para ciertos tipos de cuenta y productos:
- No hay tarifa de inactividad.
- Las comisiones por retiro pueden variar según método de pago o divisa.
Ejemplo de operación tipo
Supongamos que en México abres una posición de CFD sobre el futuro del bono del Tesoro de EE.UU. de 10 años con VT Markets:
- No pagarías una comisión fija por lote (según la indicación de “comisión cero” para bonos CFD).
- Asumes el spread del instrumento en cuestión.
- Si mantienes la operación un día o más, deberás considerar la tarifa swap/overnight, que dependerá del tamaño de la posición, apalancamiento y duración de la operación.
- Al final, tu costo sería la combinación de spread + swap + cualquier otra tarifa administrativa o de rollover, pero no una “comisión estándar” adicional aplicada específicamente al bono CFD.
Si quieres, puedo revisar cuáles son los valores exactos del spread típico previsto para cada símbolo de bono CFD (TY, FGBL, FLG…) en VT Markets, para el público de México, y te lo mando.
Mejores alternativas a VT Markets en bonos
Aquí te presento tres brokers altamente recomendados para inversores en México que desean operar bonos o renta fija, cada uno con características distintas que pueden adaptarse a diferentes perfiles de inversión:
- Interactive Brokers (IBKR): Es un broker global con acceso directo al mercado de bonos (gubernamentales y corporativos) de múltiples jurisdicciones. Ofrece herramientas especializadas para renta fija (como Bond Scanner) y tiene estructura de comisiones competitiva para bonos.
- MEXEM: Funciona como “introducing broker” de Interactive Brokers y permite a residentes de México operar bonos internacionales, también con una buena variedad de emisiones y mecanismos de acceso a instrumentos de renta fija.
- IG: Broker internacional que permite a inversores mexicanos operar instrumentos de bonos mediante CFD (contratos por diferencia) sobre bonos gubernamentales. Buena opción si buscas exposición indirecta a bonos a través de derivados.
Cuando quieras, puedo profundizar en cada uno de estos tres brokers (condiciones, comisiones, oferta específica de bonos, cómo se compara con VT Markets) para ayudarte a decidir cuál se adapta mejor a tu estrategia de renta fija.