ETFs en CIBC México: Análisis y como invertir

Invertir en ETFs a través de CIBC puede ser una excelente manera de diversificar tu portafolio, acceder a mercados globales y aprovechar herramientas avanzadas de inversión. CIBC ofrece una plataforma robusta y competitiva, con ETFs de renta variable, renta fija y temáticos que se adaptan a diferentes perfiles de inversión. En este artículo, te guiaré paso a paso en cómo comprar ETFs en CIBC, te presentaré los mejores ETFs disponibles, y entenderemos a fondo las comisiones asociadas a este tipo de inversión. Aquí encontrarás toda la información que necesitas para comenzar a invertir en ETFs de manera eficiente y maximizar tus rendimientos.

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  • Variedad de opciones de ETFs: CIBC ofrece más de 30 ETFs que cubren diferentes mercados, desde renta variable canadiense y estadounidense, hasta mercados emergentes y sostenibles.
  • Comisiones competitivas: La comisión por transacción en CIBC Investor’s Edge es de $6.95 CAD, una de las más bajas comparadas con otros brokers, lo que facilita el acceso a los inversores.
  • Diversificación global: Puedes invertir en ETFs que cubren mercados internacionales, permitiendo una diversificación geográfica para reducir riesgos y aprovechar oportunidades globales.
  • Flexibilidad en tipos de órdenes: CIBC permite usar órdenes de compra a mercado o limitadas, dándote más control sobre el precio al que compras tus ETFs.
  • Sin mínimos estrictos de inversión: No existe un mínimo específico para invertir en ETFs, lo que significa que puedes empezar con cualquier cantidad que se ajuste a tu presupuesto.
CriterioDescripción
Número de ETFs disponiblesMás de 30 ETFs en diversas categorías como renta variable, renta fija, sostenibles y temáticos.
BolsasPrincipalmente la Toronto Stock Exchange (TSX), además de mercados internacionales como NYSE y NASDAQ.
SpreadVaria según el ETF y la liquidez; ETFs más líquidos tienen spreads menores, mientras que los ETFs de mercados emergentes pueden tener spreads más amplios.
Comisiones$6.95 CAD por transacción en CIBC Investor’s Edge; gastos de gestión (MER) entre 0.10% y 0.50% dependiendo del ETF.
Horas de mercadoDe 9:30 a 16:00 en la TSX y de 9:30 a 16:00 EST en bolsas estadounidenses como NYSE y NASDAQ.
Mínimo de inversiónNo hay un mínimo específico. El monto depende del precio por unidad del ETF y la cantidad que compres.

Cómo comprar un ETF en CIBC

Una vez que comprendes la variedad de ETFs disponibles en CIBC, el siguiente paso es realizar una compra. Puedes hacerlo a través de dos opciones principales: la plataforma de inversión autogestionada CIBC Investor’s Edge o con la ayuda de un asesor financiero en CIBC Wood Gundy. El proceso es simple y se detalla a continuación:

1. Abrir una cuenta de inversión

Lo primero que necesitas es una cuenta de inversión. Si prefieres manejar tus inversiones de manera independiente, puedes abrir una cuenta en CIBC Investor’s Edge. Si prefieres el apoyo de un asesor, puedes optar por abrir una cuenta con CIBC Wood Gundy para recibir asesoría personalizada.

2. Seleccionar el ETF

Una vez que hayas accedido a tu cuenta, puedes utilizar las herramientas de búsqueda disponibles para seleccionar el ETF que te interese. CIBC ofrece ETFs que cubren diversos sectores, regiones geográficas y clases de activos, desde renta variable hasta renta fija.

3. Colocar una orden de compra

Cuando hayas elegido el ETF que deseas, deberás colocar una orden de compra. Puedes optar entre diferentes tipos de órdenes, como las órdenes a mercado (para comprar al precio actual) o las órdenes limitadas (para especificar el precio máximo que estás dispuesto a pagar).

4. Confirmar la operación

Antes de finalizar la compra, revisa los detalles de la transacción, como la cantidad de unidades, el precio y el tipo de orden. Una vez que confirmes, la operación se ejecutará y tu ETF será añadido a tu portafolio, donde podrás seguir su rendimiento.

Los mejores ETFs disponibles en CIBC

Si ya has decidido invertir en ETFs a través de CIBC, aquí te ofrezco un listado de los 10 mejores ETFs que puedes considerar, seleccionados por su popularidad, diversificación y rendimiento:

  1. CIBC Canadian Equity Index ETF (CCEI) – Proporciona exposición diversificada a las principales empresas canadienses. Ideal para quienes buscan invertir en el mercado local de renta variable.
  2. CIBC U.S. Equity Index ETF (CAD-Hedged) – Ofrece acceso a los mercados de renta variable de EE. UU., pero con cobertura en dólares canadienses para reducir el riesgo cambiario.
  3. CIBC International Equity Index ETF – Ofrece exposición a mercados internacionales fuera de América del Norte, diversificando aún más tu portafolio.
  4. CIBC Global Growth ETF – Enfocado en empresas de alto crecimiento a nivel mundial, es adecuado para inversores que buscan capitalizar en el crecimiento global.
  5. CIBC Sustainable Canadian Equity Fund ETF – Este ETF está dirigido a aquellos que buscan inversiones sostenibles en el mercado canadiense, con un enfoque en empresas que siguen criterios ambientales, sociales y de gobernanza (ESG).
  6. CIBC Qx Canadian Low Volatility Dividend ETF – Ofrece exposición a empresas canadienses con dividendos, mientras busca reducir la volatilidad. Es ideal para inversores que priorizan la estabilidad.
  7. CIBC Active Investment Grade Corporate Bond ETF – Un ETF de renta fija que invierte en bonos corporativos de alta calidad, adecuado para quienes buscan estabilidad y generación de ingresos.
  8. CIBC Flexible Yield ETF (CAD-Hedged) – Proporciona acceso a bonos de alto rendimiento, con cobertura en dólares canadienses, para quienes desean mayores ingresos de renta fija.
  9. CIBC Emerging Markets Equity Index ETF – Permite la inversión en mercados emergentes con un potencial de alto crecimiento, diversificando geográficamente tu portafolio.
  10. CIBC Clean Energy Index ETF – Este ETF se centra en empresas que desarrollan tecnologías de energía limpia, ideal para inversores interesados en sectores con un fuerte enfoque en la sostenibilidad y la innovación energética.

Entendiendo las comisiones de los ETFs en CIBC

Cuando inviertes en ETFs en CIBC, es esencial entender las comisiones que pueden afectar tus rendimientos. Las comisiones asociadas a los ETFs en CIBC se dividen principalmente en dos partes: las comisiones de corretaje y los gastos de gestión del ETF.

Comisiones de corretaje

Cada vez que compras o vendes un ETF en CIBC Investor’s Edge, se te aplicará una comisión de $6.95 CAD por transacción. Esta tarifa es bastante competitiva en comparación con otros brokers, lo que la convierte en una opción atractiva para inversores de ETFs. Sin embargo, si decides realizar la operación a través de un asesor financiero en CIBC Wood Gundy, podrías enfrentar comisiones más altas debido a la asesoría personalizada.

Gastos de gestión (MER)

Cada ETF tiene un índice de gastos de gestión o MER (Management Expense Ratio), que cubre los costos operativos y de administración del fondo. El MER de los ETFs en CIBC varía según el tipo de ETF, pero generalmente oscila entre 0.10% y 0.50%. Los ETFs indexados suelen tener gastos más bajos, mientras que los ETFs activos o temáticos tienden a tener MER más altos.

Ejemplo de operación

Para ilustrar cómo funcionan las comisiones, supongamos que compras 100 unidades del CIBC Canadian Equity Index ETF (CCEI) a un precio de $25 CAD por unidad. Los costos de la operación serían los siguientes:

  • Costo de compra del ETF: 100 unidades x $25 CAD = $2,500 CAD.
  • Comisión de corretaje: $6.95 CAD.
  • Gastos de gestión (MER): Si el MER del ETF es del 0.10%, pagarías $2.50 CAD anualmente por cada $2,500 CAD invertidos. Este monto se deduce automáticamente del rendimiento del ETF y no aparece como un cargo separado en tu cuenta.

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