Análisis completo de los ETFs en HSBC Méxicoy como invertir

Los ETFs han ganado popularidad en México como una opción de inversión diversificada y accesible. Si estás considerando invertir en ETFs a través de HSBC, has llegado al lugar correcto. HSBC México te ofrece una amplia gama de ETFs, con un fuerte enfoque en inversiones internacionales y sustentables, que te permiten acceder a mercados globales con comisiones competitivas. En este artículo, aprenderás todo lo necesario para empezar: desde la cantidad de ETFs disponibles, los pasos para comprarlos, hasta un análisis detallado de las comisiones involucradas. Sigue leyendo para descubrir cómo aprovechar al máximo las oportunidades de inversión que HSBC te ofrece en México. ¡Prepárate para hacer crecer tu portafolio!

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Resumen rápido sobre los fondos cotizados en bolsa en HSBC

  • Diversificación global con enfoque sustentable: HSBC ofrece ETFs que cubren mercados clave como Japón, Europa y Estados Unidos, con un enfoque en criterios ESG (ambientales, sociales y de gobernanza), ideales para quienes buscan inversiones sostenibles.
  • Acceso a mercados internacionales: A través de la plataforma HSBC eTrading, puedes invertir en ETFs listados en la Bolsa Mexicana de Valores (BMV) y en mercados internacionales, lo que te permite diversificar tu portafolio globalmente.
  • Comisiones competitivas: HSBC ofrece comisiones de transacción que varían entre 0.25% y 0.50%, dependiendo del tipo de cuenta. Además, los ETFs suelen tener bajas comisiones de administración, entre 0.10% y 0.50% anual.
  • Flexibilidad en la inversión: No se requiere un monto mínimo específico, ya que puedes comprar ETFs desde una sola acción, cuyo valor puede variar entre $500 y $5,000 MXN, dependiendo del fondo.
  • Facilidad para invertir en línea: La plataforma HSBC eTrading permite gestionar inversiones de forma digital, accediendo a múltiples ETFs y realizando operaciones de compra y venta con facilidad desde cualquier dispositivo.
ParámetroDetalles en HSBC México
Número de ETFs disponiblesAl menos 3 ETFs principales en México (enfoque ESG y sustentables). Incluyen índices de Japón, Europa y EE.UU.
BolsasListados en la Bolsa Mexicana de Valores (BMV) y BIVA. También accesibles en bolsas internacionales como Europa y EE.UU.
SpreadVariable según condiciones de mercado. HSBC monitorea spreads competitivos, normalmente bajos, pero sujetos a cambios con la volatilidad.
Comisiones– Comisión por transacción: entre 0.25% y 0.50% del monto total de la operación, dependiendo de la cuenta (Premier o Advance tienen comisiones más bajas).
– Comisión de administración del ETF: entre 0.10% y 0.50% anual, deducido del rendimiento del fondo.
– Comisión de custodia: puede aplicar en ciertas cuentas, dependiendo del tipo de cliente.
Horas de mercadoDe 8:30 a 15:00 horas (hora de la Ciudad de México) para ETFs en la BMV y BIVA. Horarios internacionales varían según la bolsa en la que cotice el ETF.
Mínimo de inversiónNo hay un mínimo específico más allá del valor de una acción del ETF, que puede ser desde $500 hasta $5,000 MXN, dependiendo del ETF y la bolsa donde cotice.

Cómo comprar un ETF en HSBC

Si ya conoces el número de ETFs disponibles y los costos asociados en HSBC, el siguiente paso es aprender el proceso para comprarlos a través de su plataforma de inversión. Este proceso se puede realizar a través de HSBC eTrading, su plataforma en línea que permite operar en la Bolsa Mexicana de Valores y otras bolsas internacionales.

Pasos para comprar un ETF en HSBC:

  1. Abrir una cuenta de inversión: Si no cuentas con una, necesitarás abrir una cuenta en HSBC, ya sea una cuenta de ahorro o de inversión como HSBC Premier o HSBC Advance, que ofrecen beneficios adicionales, como comisiones más bajas.
  2. Acceso a HSBC eTrading: Una vez que tu cuenta esté activa, accede a HSBC eTrading desde tu cuenta en línea o la app de HSBC. Este sistema te permite comprar y vender ETFs directamente desde tu dispositivo.
  3. Buscar el ETF: En la sección de inversiones, utiliza la función de búsqueda para localizar el ETF que te interesa. Puedes buscarlo por su nombre, código ISIN, o símbolo bursátil.
  4. Decidir el monto de inversión: Selecciona la cantidad de ETFs que deseas comprar, teniendo en cuenta que puedes adquirir desde una sola acción del ETF, dependiendo de su precio en el mercado.
  5. Revisar comisiones y costos: Antes de confirmar la compra, el sistema te mostrará las comisiones aplicables por la transacción. Asegúrate de revisarlas para conocer el costo total.
  6. Confirmar la compra: Después de revisar la información, confirma la compra. El ETF será añadido a tu portafolio, y podrás monitorear su rendimiento a través de la plataforma.

Los mejores ETFs disponibles en HSBC

A continuación, te presento una lista de 10 ETFs disponibles a través de HSBC, enfocados en diversas regiones y sectores, con un fuerte enfoque en la inversión sustentable (ESG), que puede ayudarte a diversificar tu portafolio:

  1. HSBC MSCI Japan ETF
    Este ETF replica el índice MSCI Japón, ofreciendo exposición a las principales empresas japonesas.
  2. HSBC MSCI Europe ETF
    Ideal para acceder a compañías europeas que cumplen con altos estándares ESG y sustentabilidad.
  3. HSBC MSCI USA ESG ETF
    Permite invertir en empresas de Estados Unidos con un enfoque en prácticas sustentables.
  4. HSBC FTSE 100 ETF
    Sigue el índice FTSE 100, que incluye las 100 empresas más grandes del Reino Unido.
  5. HSBC Asia Pacific ex Japan Sustainable ETF
    Este ETF se enfoca en empresas de Asia-Pacífico (excluyendo Japón) con criterios ESG.
  6. HSBC MSCI Emerging Markets ETF
    Proporciona exposición a mercados emergentes con alto potencial de crecimiento, pero con un enfoque en sostenibilidad.
  7. HSBC Euro Stoxx 50 ETF
    Replica el índice Euro Stoxx 50, que incluye las 50 empresas más grandes de la zona euro.
  8. HSBC Global Climate Change ETF
    Invierte en empresas que abordan el cambio climático y promueven tecnologías limpias.
  9. HSBC China Sustainable Equity ETF
    Permite acceder a empresas chinas que destacan por su enfoque en sustentabilidad.
  10. HSBC MSCI World ESG Leaders ETF
    Este ETF invierte en compañías globales que sobresalen en temas ambientales, sociales y de gobernanza.

Entendiendo las comisiones de los ETFs en HSBC

Después de revisar los ETFs disponibles, es fundamental entender los costos asociados a invertir en ellos a través de HSBC. Las comisiones que puedes esperar al comprar y vender ETFs en esta plataforma incluyen:

1. Comisión por transacción

Cada vez que compras o vendes un ETF, se te cobrará una comisión de transacción. El monto exacto dependerá del tipo de cuenta que tengas en HSBC:

  • Cuentas Premier o Advance: ofrecen comisiones más bajas en comparación con las cuentas estándar.
  • Comisiones promedio: Generalmente oscilan entre 0.25% y 0.50% del monto total de la transacción, aunque pueden variar dependiendo del ETF y la bolsa en la que opere.

2. Comisiones de administración del ETF

Los ETFs también tienen una comisión de administración anual que se cobra directamente por el fondo para cubrir los costos de gestión. Esta comisión no se paga directamente, sino que se deduce del valor del ETF. Estas tasas suelen estar entre el 0.10% y el 0.50% anual, dependiendo del ETF. Los ETFs con criterios ESG tienden a tener comisiones de administración ligeramente más altas debido al análisis adicional requerido.

3. Comisiones por custodia

Algunos tipos de cuentas pueden incluir una tarifa por custodia, que es el costo por mantener tus valores, incluidos los ETFs, en la plataforma de HSBC. Este costo puede ser evitado o reducido con cuentas premium como HSBC Premier.

4. Comisiones por spread

El spread es la diferencia entre el precio de compra y venta de un ETF. Aunque este no es un costo directo como una comisión, afecta el precio al que compras y vendes un ETF. HSBC monitorea estos spreads para asegurarse de que sean competitivos, pero ten en cuenta que los spreads tienden a ser más amplios en momentos de alta volatilidad o baja liquidez.

Ejemplo de operación tipo

Supongamos que compras 50 acciones de un ETF que cotiza a $100 MXN por acción. El monto total de tu inversión sería de $5,000 MXN. Si la comisión por transacción es del 0.40%, pagarías $20 MXN por la compra. Además, el ETF tiene una comisión de administración anual del 0.20%, que se deduce automáticamente del valor del fondo. Este costo es indirecto, ya que afecta el rendimiento neto de tu inversión.

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