eToro vs FXCM en 2024 ¿Qué bróker es mejor?

Descubre cuál es la mejor opción entre eToro vs FXCM. Analizamos cada plataforma a fondo para que puedas elegir el broker ideal con base en comisiones, seguridad y productos disponibles en México. ¡Compara y toma la mejor decisión para tus inversiones!

Tu experto: Xavier Tarrasó

eToro

Tu experto: Javier Borja

FXCM

Comentario sobre eToro

Recomiendo eToro por su versatilidad y facilidad de uso, especialmente si estás interesado en el trading social. Gracias a la función CopyTrading, puedes replicar las estrategias de traders exitosos sin necesidad de ser un experto. Además, no cobra comisiones por la compra de acciones en EE.UU., lo que es un gran beneficio. Nuestro objetivo en Finantres es ayudarte a encontrar plataformas seguras y confiables, y eToro, con su sólida regulación y herramientas innovadoras, cumple con estos requisitos para cualquier tipo de inversionista, desde principiantes hasta avanzados.

Comentario sobre FXCM

Como revisor de Finantres México, considero que FXCM es una buena opción para traders en México, especialmente si te interesa operar en Forex y CFDs con plataformas avanzadas como MetaTrader 4 o Trading Station. Su regulación sólida por entidades como la FCA y la ASIC ofrece una gran tranquilidad en cuanto a seguridad y transparencia. Si bien sus spreads y comisiones pueden ser un poco más elevados en comparación con otros brokers, su variedad de herramientas educativas y opciones de personalización compensan esos costos para traders que buscan una experiencia de trading más técnica y completa.

Comparativa de las comisiones y los costes al invertir desde México

Puntuación de las comisiones

Comisiones competitivas en acciones sin costo para operaciones al contado. Sin embargo, hay tarifas de inactividad y retiro, lo que puede acumular costos para cuentas inactivas.

Spread ajustado, ideal para forex, pero puede tener cargos de inactividad.

Comisiones de acciones

Sin comisiones para acciones al contado; aplica spreads para recuperación de costos.

Sin comisiones directas; los costos vienen en forma de spreads.

Spreads

Spread medio de 1.0 pips en EUR/USD y otros pares principales.

Spread promedio de 0.9 pips en EUR/USD.

Comisiones sobre opciones

No opera con opciones.

No maneja opciones.

Comisiones sobre CFDs

No cobra comisiones directas en CFDs, pero se aplican spreads que comienzan desde 1.0 pips.

Spread variable en CFDs, desde 0.8 pips.

Comisiones por retirar dinero

$5 USD por cada retiro.

Comisiones de hasta $40 USD en transferencias.

Comisiones por depositar fondos

Sin comisiones para la mayoría de los métodos; aplica conversión de divisas.

Sin comisiones.

Comisión de inactividad broker

Cobra $10 USD por mes después de 12 meses de inactividad.

Cobra $50 USD tras un año sin actividad.

eToro

Seguridad tecnológica: Emplea medidas avanzadas de ciberseguridad, incluyendo autenticación de dos factores y cifrado de datos.
Protección del inversor: Ofrece compensaciones en caso de insolvencia a través de fondos de protección en las jurisdicciones donde está regulado.
Fondos segregados: Los fondos de los clientes están separados de los activos de la empresa, protegiendo el capital de los inversionistas en caso de problemas financieros del bróker.
Historial en la industria: Fundado en 2007, eToro ha operado de manera estable durante más de una década, ganando la confianza de millones de usuarios en todo el mundo.
Regulación sólida: eToro está regulado por autoridades internacionales como la FCA (Reino Unido), ASIC (Australia) y CySEC (Chipre), lo que garantiza un alto nivel de supervisión.

FXCM

Tecnología avanzada de seguridad: Utiliza encriptación avanzada para proteger la información personal y financiera de sus usuarios.
Protección contra saldo negativo: FXCM ofrece protección contra saldo negativo para garantizar que los clientes no pierdan más dinero del que han depositado.
Protección de fondos: Los fondos de los clientes se mantienen en cuentas segregadas, asegurando que el capital esté protegido incluso si la empresa enfrenta dificultades.
Historial en la industria: Fundado en 1999, FXCM tiene más de 20 años de experiencia en el mercado financiero, lo que le otorga una trayectoria confiable.
Regulación sólida: FXCM está regulado por la FCA (Reino Unido), ASIC (Australia) y la FSA (Sudáfrica), lo que garantiza altos estándares de seguridad y protección al inversor.

Comparativa de seguridad en México

¿Regulado por algún organismo en México?

No tiene regulación en México.

No regulado en México.

Reguladores

Regulada por CySEC (Chipre), FCA (Reino Unido), ASIC (Australia), y MiFID (Unión Europea).

Regulada por la FCA, ASIC, y NFA.

Año de fundación

2007

1999

Protección al inversor

Hasta 20,000 EUR bajo el Fondo de Compensación de Inversores en la UE.

Hasta 85,000 GBP (FSCS).

Comparativa de mercados e instrumentos disponibles en México

Acciones

Más de 2,000 acciones en bolsas como NYSE, NASDAQ, y Euronext.

Solo CFDs.

ETFs

Más de 250 ETFs disponibles, principalmente de EE.UU., Europa y Asia.

Solo CFDs de ETFs.

Fondos

No disponible para fondos de inversión tradicionales, pero ofrece ETFs y CFDs.

No disponible.

Bonos

No disponible.

CFDs

Disponible. CFDs de acciones, índices, criptomonedas, materias primas, divisas y ETFs.

Disponible. CFDs de divisas, índices y materias primas.

Futuros

No disponible.

Opciones

No disponible.

Forex

49 pares de divisas.

39 pares.

Acciones fraccionarias

Disponible. Permite comprar acciones fraccionarias en más de 2,000 activos de EE.UU. y Europa. Ideal para diversificar carteras con cantidades pequeñas.

No disponible.

Cuentas remuneradas

Disponible a través del Club eToro. La rentabilidad depende del nivel del inversor.

No disponible.

Más comparativas de FXCM vs eToro

eToro vs Interactive Brokers

eToro vs Charles Schwab

Comparativa Plataformas y experiencia de los usuarios mexicanos

Plataformas webs disponibles

Plataforma eToro WebTrader y CopyTrader.

Plataforma Trading Station y MetaTrader 4.

Plataforma móvil disponible

eToro App (iOS y Android).

Trading Station Mobile y MetaTrader 4.

¿MetaTrader 5 disponible?

¿MetaTrader 4 disponible?

Sí

Plataformas adicionales disponibles

CopyTrader, CopyPortfolios.

Trading Station, MetaTrader 4.

Comentario sobre el servicio atención al cliente

eToro ofrece un soporte adecuado, con asistencia a través de chat en vivo, correo electrónico y una base de conocimiento extensa. Sin embargo, algunos usuarios reportan tiempos de respuesta lentos durante picos de alta demanda.

FXCM tiene un buen servicio de atención al cliente en español mediante chat en vivo y correo electrónico. El soporte telefónico está disponible, pero solo en horarios específicos.

Comentario sobre el proceso de apertura de cuenta

Tiempo estimado: 1 a 3 días hábiles. Documentación necesaria: Identificación oficial, comprobante de domicilio reciente y una selfie para verificación de identidad. ¿Se puede abrir desde México?: Sí.

Tiempo estimado: 1 a 2 días hábiles. Documentación necesaria: Identificación oficial y comprobante de domicilio. ¿Se puede abrir desde México?: Sí.

Comentario sobre el apartado de educación

Amplia biblioteca de recursos educativos que incluyen guías, videos tutoriales y un blog con análisis de mercado. Además, cuentan con una academia para traders principiantes y avanzados.

FXCM proporciona una academia de trading con cursos interactivos, guías y webinars en español. Además, cuentan con una sección de investigación y análisis del mercado para traders avanzados.

Comparativa depósito y retiro de fondos para inversores méxicanos

Depósito mínimo

$200 USD

$50 USD

¿Disponibilidad de cuenta en pesos mexicanos?

$200 USD

$50 USD

Transferencia bancaria para ingreso

Sí, permiten transferencias bancarias, pero requieren un monto mínimo de 500 USD. La conversión a pesos mexicanos se realiza con una tasa de cambio interna.

Sí, aceptan transferencias bancarias internacionales en USD o EUR. Los fondos en pesos se convierten con la tasa de cambio bancaria.

Transferencia bancaria para retirada

Sí, permiten retiros mediante transferencia bancaria con una tarifa fija de 5 USD por transacción. Los fondos se convierten a pesos mexicanos si es necesario.

Sí, permiten retiros mediante transferencia bancaria con un costo de 25 USD por transacción. Los fondos en pesos se convierten automáticamente.

Crédito/débito para depósito

Sí, eToro acepta tarjetas de crédito y débito para depósitos, con un monto mínimo de 200 USD. La conversión a pesos mexicanos se realiza con una tasa de cambio interna.

No, no permiten depósitos con tarjetas de crédito o débito. Solo aceptan transferencias bancarias.

Crédito/débito para retirada

Sí, permiten retiros a tarjetas de crédito y débito, pero aplican una comisión de 5 USD por cada retiro. Los fondos se devuelven a la misma tarjeta utilizada para el depósito.

No, FXCM no permite retiros a tarjetas de crédito o débito. Solo aceptan retiros mediante transferencia bancaria.

PayPal para ingresos

Sí, eToro permite depósitos con PayPal, con un monto mínimo de 200 USD. Los fondos se convierten a la moneda base de la cuenta automáticamente.

No, FXCM no acepta PayPal para depósitos. Los ingresos deben realizarse mediante transferencia bancaria o tarjeta de crédito/débito.

Otros monederos electrónicos

Sí, eToro acepta monederos electrónicos como Skrill y Neteller para depósitos, con un monto mínimo de 200 USD. Los fondos se convierten automáticamente a la moneda base de la cuenta.

No, FXCM no acepta monederos electrónicos. Solo permiten transferencias bancarias y tarjetas de crédito/débito.

¿Cuál de estos brókeres es para tí en México?

Si vives en México, eToro es una opción atractiva si buscas invertir en mercados internacionales como acciones, criptomonedas y ETFs, gracias a su plataforma fácil de usar y la posibilidad de copiar estrategias de inversionistas exitosos mediante el CopyTrading. Además, está regulado por entidades internacionales confiables, lo que brinda seguridad a los usuarios mexicanos. Sin embargo, debes considerar que todas las operaciones se realizan en dólares, lo que puede implicar costos adicionales por la conversión de divisas, y que no ofrece productos locales como CETES o bonos mexicanos.

Si vives en México, FXCM puede ser una opción adecuada si te interesa operar principalmente en Forex y CFDs sobre una variedad de activos como criptomonedas, índices y materias primas. Aunque no ofrece productos locales como CETES o bonos mexicanos, su plataforma es robusta y está equipada con herramientas avanzadas para el análisis técnico, lo que resulta ideal para traders que buscan profundidad en el mercado internacional. Sin embargo, debes tener en cuenta que no permite cuentas en pesos mexicanos, lo que implica costos de conversión de divisas. Además, aunque el soporte está disponible en español, la falta de oficinas físicas en México podría ser un inconveniente para algunos usuarios.

¿Cómo analizamos a los brokers online en Finantres México?

En Finantres México, llevamos a cabo un minucioso proceso de análisis para evaluar y clasificar a los principales brokers del mundo, considerando sus activos bajo gestión, así como a los nuevos participantes en la industria financiera. Nuestro objetivo es proporcionarte una evaluación imparcial y detallada de estos proveedores, ofreciéndote la información necesaria para tomar decisiones bien fundamentadas sobre cuál se ajusta mejor a tus necesidades. Todo esto lo hacemos siguiendo estrictamente nuestra política editorial.

Recopilamos datos directamente de los brokers a través de cuestionarios detallados y realizamos pruebas prácticas durante las demostraciones. Las respuestas obtenidas, junto con entrevistas al personal y observaciones en tiempo real de nuestros expertos, alimentan nuestro exclusivo proceso de evaluación. Este sistema permite puntuar a cada proveedor en más de 20 factores clave, generando una calificación final que va desde deficiente (1 estrella) hasta excelente (10 estrellas).

Si quieres conocer más sobre los criterios que utilizamos y cómo calificamos a los brokers, te invitamos a leer nuestra metodología completa.