Vanguard vs Freetrade en 2024 ¿Qué bróker es mejor?

Descubre cuál es la mejor opción entre Vanguard vs Freetrade. Analizamos cada plataforma a fondo para que puedas elegir el broker ideal con base en comisiones, seguridad y productos disponibles en México. ¡Compara y toma la mejor decisión para tus inversiones!

Tu experto: Xavier Tarrasó

Vanguard

Tu experto: Javier Borja

Freetrade

Comentario sobre Vanguard

Si estás buscando una plataforma confiable y con comisiones bajas para invertir en México, Vanguard es una opción excelente. Su enfoque en productos de bajo costo, combinado con su sólida reputación a nivel mundial y su registro ante la CNBV, la hacen una alternativa segura y eficiente para aquellos que buscan diversificar sus inversiones en fondos y ETFs. Además, el compromiso de Vanguard con la protección del inversor y su estructura única, donde los clientes son los propietarios, asegura que siempre busquen los mejores intereses para ti.

Comentario sobre Freetrade

En Finantres México, nuestro enfoque eres tú, el usuario, y por eso hacemos este análisis. Freetrade es una excelente opción para los inversores que buscan una plataforma de inversión simple y sin comisiones en la compra y venta de acciones y ETFs. Aunque no está disponible para clientes en México, es una herramienta muy atractiva para aquellos que operan en Europa o el Reino Unido. La seguridad de los fondos y la regulación por parte de la FCA son puntos clave que nos permiten recomendarlo para inversionistas a largo plazo, que no requieran derivados o productos complejos.

Recomendado para

Principiantes

Trading

No

Buy and hold (Acciones)

Derivados

No

¿Se recomienda a Vanguard para inversores mexicanos?

Sí. Ideal para inversión a largo plazo, aunque no tiene soporte directo en México.

Principiantes

Trading

No

Buy and hold (Acciones)

No

Derivados

No

¿Se recomienda a Freetrade para inversores mexicanos?

No. No está disponible en México.

¿No sabes qué bróker elegir? Aquí tienes nuestra recomendación

MEXEM

MEXEM Oferta Especial*

Obtén acceso a más de 150 mercados globales y 30.000 productos financieros con MEXEM, incluyendo acciones, ETFs, opciones, futuros, divisas y más, con tarifas competitivas.

Depósito Mínimo

El depósito mínimo en MEXEM es de $2,500 MXN

Las operaciones en acciones y ETFs no tienen comisiones.

Link directo a la web del broker

Comparativa de las comisiones y los costes al invertir desde México

Puntuación de las comisiones

Comisiones bajas en ETFs y fondos indexados, pero algunos productos de inversión a largo plazo tienen cargos de gestión.
Sin comisiones en operaciones básicas, pero con cargos en cuentas premium.

Comisiones de acciones

Sin comisiones para la mayoría de sus productos, ideal para estrategias a largo plazo.
Sin comisiones en operaciones estándar, pero tarifas en productos premium.

Spreads

No aplica spreads; estructura de tarifas en función del producto.
Sin spreads en acciones estándar.

Comisiones sobre opciones

Comisiones de $1 USD por contrato.
No ofrece opciones.

Comisiones sobre CFDs

No ofrece productos de CFDs.
No disponible para CFDs.

Comisiones por retirar dinero

Sin comisiones por retiro.
Sin comisiones.

Comisiones por depositar fondos

Sin comisiones.
Sin comisiones.

Comisión de inactividad broker

No aplica comisiones de inactividad.
Sin comisiones de inactividad.

Vanguard

Freetrade

Comparativa de seguridad en México

¿Regulado por algún organismo en México?

No regulado en México.
No regulado en México.

Reguladores

Regulada por la SEC (Estados Unidos).
Regulada por la FCA.

Año de fundación

1975
2016

Protección al inversor

Hasta 500,000 USD (SIPC).
Hasta 85,000 GBP (FSCS).

Comparativa de mercados e instrumentos disponibles en México

Acciones

Enfocado en ETFs de acciones globales.
Más de 1,500 acciones de EE.UU. y Europa.

ETFs

ETFs propios enfocados en EE.UU., Europa y mercados emergentes.
Más de 300 ETFs de EE.UU. y Europa.

Fondos

Amplia variedad de fondos indexados y fondos mutuos enfocados en EE.UU. y mercados internacionales​(
No disponible.

Bonos

Amplia oferta de bonos de EE.UU., incluyendo bonos del Tesoro y corporativos.
No disponible.

CFDs

No disponible.
No disponible.

Futuros

No disponible.
No disponible.

Opciones

No disponible.
No disponible.

Forex

No disponible.
No disponible.

Acciones fraccionarias

No disponible para acciones fraccionarias.
Disponible. Ofrece acciones fraccionarias en el mercado de Reino Unido y EE.UU.

Cuentas remuneradas

No disponible.
No disponible.

Comparativa Plataformas y experiencia de los usuarios mexicanos

Plataformas webs disponibles

Plataforma web de gestión de inversiones.
Plataforma propia y App.

Plataforma móvil disponible

Vanguard App (iOS y Android).
Freetrade App.

¿MetaTrader 5 disponible?

No
No

¿MetaTrader 4 disponible?

No
No

Plataformas adicionales disponibles

Solo su plataforma web.
Solo su plataforma.

Comentario sobre el servicio atención al cliente

Vanguard proporciona atención al cliente por teléfono y correo electrónico, pero los tiempos de respuesta suelen ser largos y no cuentan con chat en vivo, lo que podría afectar la experiencia del usuario.
Freetrade solo ofrece soporte por correo electrónico y dentro de la aplicación. No tienen chat en vivo ni soporte telefónico, y la atención en español es inexistente, lo que puede ser una limitación.

Comentario sobre el proceso de apertura de cuenta

Tiempo estimado: 5 a 7 días hábiles. Documentación necesaria: Identificación oficial y comprobante de domicilio. ¿Se puede abrir desde México?: No.
Tiempo estimado: 1 a 2 días hábiles. Documentación necesaria: Identificación oficial y comprobante de domicilio. ¿Se puede abrir desde México?: No.

Comentario sobre el apartado de educación

Vanguard ofrece una biblioteca educativa extensa con guías, videos y artículos en su sitio web, principalmente orientados a la planificación financiera y estrategias de inversión a largo plazo.
Freetrade proporciona artículos básicos sobre inversión a largo plazo, pero no tienen una oferta educativa extensa. No cuentan con videos ni webinars, y la mayoría de los recursos están en inglés.

Comparativa depósito y retiro de fondos para inversores méxicanos

Depósito mínimo

$0 USD
£1 GBP

¿Disponibilidad de cuenta en pesos mexicanos?

$0 USD
£1 GBP

Transferencia bancaria para ingreso

No, no aceptan transferencias bancarias desde México para ingreso de fondos.
No, no aceptan transferencias bancarias internacionales desde México. Solo permiten transferencias locales en libras esterlinas.

Transferencia bancaria para retirada

No, no permiten retiros a través de transferencia bancaria internacional para usuarios fuera de EE. UU.
No, no permiten retiros mediante transferencia bancaria internacional. Solo aceptan retiros a cuentas locales en el Reino Unido.

Crédito/débito para depósito

No, no permiten depósitos con tarjetas de crédito o débito. Los ingresos deben hacerse mediante transferencia bancaria.
No, no aceptan depósitos con tarjetas de crédito o débito. Solo permiten transferencias bancarias desde cuentas locales del Reino Unido.

Crédito/débito para retirada

No, Vanguard no permite retiros a tarjetas de crédito o débito. Los retiros solo se realizan mediante transferencias bancarias a cuentas en EE. UU.
No, no permiten retiros mediante tarjetas de crédito o débito. Los fondos se deben retirar mediante transferencia bancaria a cuentas locales en el Reino Unido.

PayPal para ingresos

No, Vanguard no acepta PayPal como método de depósito. Los ingresos se deben hacer mediante transferencias bancarias.
No, Freetrade no admite PayPal como método de depósito. Solo permiten transferencias bancarias desde cuentas en el Reino Unido.

Otros monederos electrónicos

No, Vanguard no acepta otros monederos electrónicos. Solo permiten transferencias bancarias.
No, Freetrade no acepta monederos electrónicos como método de depósito. Solo permiten transferencias bancarias desde cuentas locales del Reino Unido.

¿Cuál de estos brókeres es para tí en México?

Si vives en México y buscas un bróker con comisiones bajas y una amplia oferta de ETFs y fondos de inversión, Vanguard es una excelente opción, especialmente para quienes buscan una estrategia de inversión pasiva a largo plazo. Además, está regulado por la CNBV, lo que garantiza un nivel adicional de seguridad. Sin embargo, como no opera directamente en el país, deberás utilizar plataformas como GBM+ o Citibanamex para acceder a sus productos. Ideal para inversionistas con visión de largo plazo y bajos costos.
No, Freetrade no es adecuado para ti si vives en México, ya que actualmente no permite a residentes mexicanos abrir cuentas ni acceder a sus servicios. La plataforma está enfocada principalmente en mercados de Europa y el Reino Unido, y no cuenta con productos locales ni soporte en español, lo que limita su utilidad para los inversores mexicanos que buscan opciones más accesibles y adaptadas a su mercado. Si estás en México, te convendría explorar otras opciones de brokers que operen en el país y ofrezcan servicios personalizados y en tu moneda local.

¿Cómo analizamos a los brokers online en Finantres México?

En Finantres México, llevamos a cabo un minucioso proceso de análisis para evaluar y clasificar a los principales brokers del mundo, considerando sus activos bajo gestión, así como a los nuevos participantes en la industria financiera. Nuestro objetivo es proporcionarte una evaluación imparcial y detallada de estos proveedores, ofreciéndote la información necesaria para tomar decisiones bien fundamentadas sobre cuál se ajusta mejor a tus necesidades. Todo esto lo hacemos siguiendo estrictamente nuestra política editorial.

Recopilamos datos directamente de los brokers a través de cuestionarios detallados y realizamos pruebas prácticas durante las demostraciones. Las respuestas obtenidas, junto con entrevistas al personal y observaciones en tiempo real de nuestros expertos, alimentan nuestro exclusivo proceso de evaluación. Este sistema permite puntuar a cada proveedor en más de 20 factores clave, generando una calificación final que va desde deficiente (1 estrella) hasta excelente (10 estrellas).

Si quieres conocer más sobre los criterios que utilizamos y cómo calificamos a los brokers, te invitamos a leer nuestra metodología completa.

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