ETFs en Swissquote México: Análisis y como invertir

Cómo comprar un ETF en Swissquote

Una vez que has decidido operar con ETFs en Swissquote, el proceso de compra es sencillo y eficiente. Aquí te explico cómo puedes hacerlo:

Paso 1: Abrir una cuenta en Swissquote

Primero, debes abrir una cuenta en el sitio web de Swissquote. Completa el formulario de registro proporcionando tus datos personales y selecciona el tipo de cuenta que mejor se adapte a tus necesidades. Swissquote ofrece distintos tipos de cuentas para clientes minoristas e institucionales, así que asegúrate de elegir la adecuada.

Paso 2: Depositar fondos

Después de abrir la cuenta, será necesario depositar fondos. Puedes hacerlo mediante transferencia bancaria o utilizando otros métodos admitidos por Swissquote. Asegúrate de cumplir con los requisitos mínimos de depósito si los hubiera, dependiendo del tipo de cuenta.

Paso 3: Buscar el ETF deseado

Dentro de la plataforma de Swissquote, utiliza la función de búsqueda para localizar el ETF que deseas comprar. Swissquote ofrece acceso a más de 9,000 ETFs, por lo que puedes filtrar los resultados según tu estrategia, mercado o sector. Además, puedes buscar ETFs en diversas bolsas como el SIX Swiss Exchange, NYSE o Nasdaq.

Paso 4: Realizar la orden de compra

Una vez que seleccionas el ETF, elige el tipo de orden que prefieras, como una orden a mercado (compra inmediata al precio disponible) o una orden límite (compra cuando el precio alcance un nivel específico). Verifica los detalles, incluyendo el precio y las comisiones que aplican, y confirma la transacción.

Paso 5: Monitorear tu inversión

Después de comprar el ETF, puedes monitorear su rendimiento desde la plataforma. Swissquote ofrece herramientas para realizar un seguimiento en tiempo real de tus inversiones, lo que te permitirá ajustar tu cartera según sea necesario.

Los mejores ETFs disponibles en Swissquote

Aquí te presento una lista de 10 de los mejores ETFs que puedes encontrar en Swissquote, seleccionados por su rendimiento, liquidez y exposición a diversos mercados:

1. iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM)

• Bolsa: NYSE Arca
• Descripción: Ofrece exposición a empresas de mercados emergentes como China, Brasil y Taiwán.
• Comisión: 0.68% anual.

2. SPDR S&P 500 ETF (SPY)

• Bolsa: NYSE Arca
• Descripción: Uno de los ETFs más populares que sigue el índice S&P 500 de las 500 principales empresas de EE. UU.
• Comisión: 0.09% anual.

3. iShares Core MSCI World ETF (IWDA)

• Bolsa: SIX Swiss Exchange
• Descripción: Proporciona exposición a empresas de mercados desarrollados a nivel mundial.
• Comisión: 0.20% anual.

4. Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO)

• Bolsa: NYSE Arca
• Descripción: Otro ETF que se enfoca en mercados emergentes con comisiones más bajas.
• Comisión: 0.10% anual.

5. Invesco QQQ Trust (QQQ)

• Bolsa: Nasdaq
• Descripción: Sigue el índice Nasdaq-100, que incluye a las mayores empresas tecnológicas como Apple, Amazon y Google.
• Comisión: 0.20% anual.

6. Lyxor MSCI China UCITS ETF

• Bolsa: SIX Swiss Exchange
• Descripción: Ofrece exposición a empresas chinas que cotizan en los mercados internacionales.
• Comisión: 0.30% anual.

7. iShares Global Clean Energy ETF (ICLN)

• Bolsa: Nasdaq
• Descripción: Un ETF que sigue el índice de energía limpia global, con empresas centradas en energías renovables.
• Comisión: 0.42% anual.

8. SPDR Gold Shares (GLD)

• Bolsa: NYSE Arca
• Descripción: Ofrece exposición directa al precio del oro, ideal para quienes buscan refugio ante la volatilidad.
• Comisión: 0.40% anual.

9. iShares Global Healthcare ETF (IXJ)

• Bolsa: NYSE Arca
• Descripción: Sigue a las principales empresas globales del sector salud.
• Comisión: 0.43% anual.

10. Vanguard Total Bond Market ETF (BND)

• Bolsa: Nasdaq
• Descripción: Proporciona exposición a una amplia gama de bonos del mercado estadounidense.
• Comisión: 0.04% anual.

Entendiendo las comisiones de los ETFs en Swissquote

En Swissquote, las comisiones varían según el tipo de ETF y la bolsa en la que se negocien. A continuación, te detallo los principales tipos de comisiones a considerar al invertir en ETFs:

1. Comisión de transacción

Swissquote cobra una comisión por operación desde 9 USD por transacciones en línea. Si los ETFs se negocian en la bolsa SIX Swiss Exchange, existe una tarifa fija de 3 CHF para ciertos ETFs líderes. Las comisiones pueden variar si la operación se realiza por teléfono o si el ETF pertenece a una bolsa diferente.

2. Comisión de administración

No se cobra una comisión por administración de cuenta al mantener ETFs en Swissquote. Sin embargo, cada ETF puede tener su propio costo de mantenimiento, conocido como ratio de gastos (TER), que depende de la gestora del ETF. Este gasto se deduce automáticamente del valor del ETF y es importante considerarlo al evaluar el rendimiento a largo plazo.

3. Comisiones adicionales

Pueden aplicarse tarifas adicionales, como los costos de terceros o el impuesto de timbre en algunas transacciones. Estos costos varían según la bolsa y el tipo de ETF. También existen tarifas por datos en tiempo real si decides suscribirte a esta opción para mejorar tus estrategias de inversión.

Ejemplo de una operación tipo:

Si compras 100 unidades del iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM) en la NYSE Arca con un costo por unidad de 50 USD, la comisión por transacción sería 9 USD (para operaciones en línea). El total de la operación sería:

• Costo de las unidades: 100 x 50 USD = 5,000 USD
• Comisión de Swissquote: 9 USD
• Costo total de la operación: 5,009 USD

A esto debes sumar el TER del ETF, que en el caso de EEM es del 0.68% anual, lo que afectará el rendimiento a largo plazo.