Revolut vs Wise en 2024 ¿Qué bróker es mejor?

Descubre cuál es la mejor opción entre Revolut vs Wise. Analizamos cada plataforma a fondo para que puedas elegir el broker ideal con base en comisiones, seguridad y productos disponibles en México. ¡Compara y toma la mejor decisión para tus inversiones!

Tu experto: Xavier Tarrasó

Revolut

  • Puntuación: 3,9/5
  • Reguladores: FCA
  • Disponible en México: No (No es un broker)
  • Regulado por la CNBV: No
  • Depósito mínimo: $1 USD
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Tu experto: Javier Borja

Wise

  • Puntuación: 3,7/5
  • Reguladores: FCA
  • Disponible en México: No (No es un broker)
  • Regulado por la CNBV: No
  • Depósito mínimo: No requiere
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Comentario sobre Revolut

Como revisor de Finantres México, te recomiendo Revolut si estás buscando una opción de inversión moderna y con tarifas competitivas. Su reciente autorización en México y su historial global de éxito lo posicionan como una de las plataformas más atractivas para quienes desean invertir en acciones, criptomonedas y otros activos sin complicarse. Además, Revolut destaca por su facilidad de uso y la seguridad que ofrece al estar regulado por las autoridades locales. Nuestro objetivo es que encuentres una opción confiable y fácil de usar, y Revolut puede cumplir con eso.

Comentario sobre Wise

Si estás buscando una forma sencilla de acceder a inversiones internacionales y manejar múltiples divisas, Wise es una opción confiable y accesible. Aunque no es un bróker tradicional con acceso a la Bolsa Mexicana de Valores o productos locales, Wise destaca por sus comisiones bajas, su simplicidad para invertir en un fondo global, y la facilidad de uso en transferencias internacionales. Es especialmente útil para usuarios que ya manejan varias monedas o buscan diversificar su portafolio sin complicaciones. Aquí en Finantres México, te recomendamos considerar esta plataforma si tu enfoque es la diversificación global y la gestión eficiente de divisas.

Recomendado para

Principiantes

No

Trading

No

Buy and hold (Acciones)

No

Derivados

No

¿Se recomienda a Revolut para inversores mexicanos?

No. Enfocado en transferencias y no en inversión local.

Principiantes

No

Trading

No

Buy and hold (Acciones)

No

Derivados

No

¿Se recomienda a Wise para inversores mexicanos?

No. No es un broker de inversión, sino de transferencias.

¿No sabes qué bróker elegir? Aquí tienes nuestra recomendación

MEXEM

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Obtén acceso a más de 150 mercados globales y 30.000 productos financieros con MEXEM, incluyendo acciones, ETFs, opciones, futuros, divisas y más, con tarifas competitivas.

Depósito Mínimo

El depósito mínimo en MEXEM es de $2,500 MXN

Las operaciones en acciones y ETFs no tienen comisiones.

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Comparativa de las comisiones y los costes al invertir desde México

Puntuación de las comisiones

Sin comisiones en un número limitado de operaciones mensuales, pero aplica cargos adicionales en operaciones recurrentes.
No es un broker de inversión tradicional, por lo que no aplica comisiones por transacciones de valores.

Comisiones de acciones

Sin comisiones en las primeras operaciones, luego hay tarifas para operaciones recurrentes.
No es un broker de acciones, por lo tanto, no aplica.

Spreads

Spread variable dependiendo del activo; puede ser elevado en comparación.
No aplica spreads, ya que no ofrece trading tradicional.

Comisiones sobre opciones

No tiene opciones.
No disponible.

Comisiones sobre CFDs

No maneja CFDs.
No disponible.

Comisiones por retirar dinero

Comisiones según el método y moneda.
Varía por moneda.

Comisiones por depositar fondos

Sin comisiones, dependiendo de la moneda.
Comisiones de conversión según el monto.

Comisión de inactividad broker

No cobra comisión de inactividad.
Sin comisiones de inactividad.

Revolut

Leer review de Revolut
  • Innovación constante: Revolut sigue innovando, ofreciendo productos financieros avanzados y tecnología de vanguardia en sus plataformas, lo que garantiza una experiencia segura y moderna.
  • Protección de fondos: Revolut asegura la protección de los fondos de sus clientes mediante cuentas segregadas, lo que significa que los fondos de los usuarios están separados de los activos operativos de la empresa​.
  • Sin antecedentes negativos: Hasta la fecha, no se han registrado grandes controversias o delitos financieros relacionados con Revolut, lo que fortalece su imagen de seguridad
  • Expansión global: Con presencia en más de 150 países y más de 40 millones de clientes a nivel mundial, Revolut tiene un historial de éxito en mercados internacionales​.
  • Regulación sólida: Revolut ha sido autorizado para operar en México por la CNBV, lo que garantiza que cumple con los estándares regulatorios del país​.
  • Pros
  • Diversidad de productos: En otras regiones, Revolut ofrece acceso a acciones, ETFs, criptomonedas, lo que podría replicarse en México y atraer a diferentes perfiles de inversionistas​.
  • Plataforma fácil de usar: La app móvil de Revolut es intuitiva y permite realizar inversiones rápidamente, lo cual es ideal para inversionistas principiantes​.
  • Comisiones competitivas: Revolut destaca por sus bajas comisiones en compra y venta de acciones, especialmente en comparación con otros brokers tradicionales​.
  • Contras
  • Depende del plan contratado: Las comisiones más bajas o las operaciones sin comisiones están limitadas por el tipo de plan (Standard, Premium, Metal), lo que podría implicar costos adicionales​.
  • Funcionalidad limitada en México: Aunque Revolut ya está autorizado para operar en México, aún no está claro si ofrecerá todas sus funcionalidades de inversión desde el inicio​.

Wise

Leer review de Wise
  • Fácil acceso a fondos: Los usuarios pueden retirar hasta el 97% de sus inversiones de manera instantánea, lo que ofrece gran flexibilidad y control sobre su dinero.
  • Fraude y encriptación: Implementa medidas avanzadas de seguridad, incluyendo autenticación de dos factores (2FA), cifrado de datos y un equipo dedicado a la prevención de fraudes.
  • Historial sin incidentes: Desde su fundación en 2011, Wise ha mantenido un sólido historial, sin reportes de fraudes o escándalos financieros relevantes.
  • Protección de fondos segregados: Los fondos de los clientes se almacenan en cuentas segregadas, lo que significa que se mantienen separados de las operaciones de Wise, brindando protección en caso de insolvencia.
  • Regulado por la FCA: Wise está regulado por la Financial Conduct Authority (FCA) en el Reino Unido, lo que garantiza que cumple con altos estándares de seguridad y transparencia​.
  • Pros
  • Acceso rápido a fondos: Puedes retirar hasta el 97% de tu inversión de forma inmediata, lo que da gran flexibilidad​.
  • Inversión pasiva global: A través del fondo de BlackRock, inviertes en algunas de las empresas más grandes del mundo, como Apple y Tesla.
  • Bajas comisiones: Wise cobra una tarifa competitiva del 0.40% anual por su servicio de inversión, lo que es muy atractivo en comparación con otros brókers.
  • Contras
  • No regulado en México: Aunque está regulado en el Reino Unido por la FCA, no está supervisado por la CNBV, lo que puede preocupar a algunos inversores mexicanos​.
  • Opciones de inversión limitadas: Solo permite invertir en un fondo global (MSCI World Index), lo que limita las opciones para diversificar en productos locales o más especializados.

Comparativa de seguridad en México

¿Regulado por algún organismo en México?

No regulado en México.
No regulado en México.

Reguladores

Regulada por la FCA (Reino Unido).
Regulada por la FCA (Reino Unido).

Año de fundación

2015
2011

Protección al inversor

Hasta 85,000 GBP (FSCS del Reino Unido).
Hasta 85,000 GBP (FSCS del Reino Unido).

Comparativa de mercados e instrumentos disponibles en México

Acciones

Más de 800 acciones de EE.UU. y Europa.
No disponible.

ETFs

Acceso a ETFs de EE.UU. y Reino Unido.
No disponible.

Fondos

No disponible.
No disponible.

Bonos

No disponible.
No disponible.

CFDs

No disponible.
No disponible.

Futuros

No disponible.
No disponible.

Opciones

No disponible.
No disponible.

Forex

No disponible.
No disponible.

Acciones fraccionarias

Disponible. Permite invertir en fracciones de acciones estadounidenses a partir de solo $1 USD.
No disponible.

Cuentas remuneradas

No disponible.
No disponible.

Más comparativas de Wise vs Revolut

Comparativa Plataformas y experiencia de los usuarios mexicanos

Plataformas webs disponibles

Plataforma propia para acciones.
Plataforma de transferencias y gestión de capital.

Plataforma móvil disponible

Revolut App (iOS y Android).
Wise App (iOS y Android).

¿MetaTrader 5 disponible?

No
No

¿MetaTrader 4 disponible?

No
No

Plataformas adicionales disponibles

No tiene plataformas adicionales.
Solo su plataforma de transferencias.

Comentario sobre el servicio atención al cliente

Revolut ofrece un buen servicio de atención al cliente con chat en vivo dentro de la aplicación, disponible 24/7. Sin embargo, la asistencia por correo electrónico es más lenta y no tiene atención telefónica en español.
Wise (antes TransferWise) cuenta con un soporte eficiente en español a través de chat en vivo y correo electrónico. También ofrece asistencia telefónica, pero solo en ciertos países y horarios limitados.

Comentario sobre el proceso de apertura de cuenta

Tiempo estimado: 1 a 2 días hábiles. Documentación necesaria: Identificación oficial y comprobante de domicilio. ¿Se puede abrir desde México?: No.
Tiempo estimado: 1 a 3 días hábiles. Documentación necesaria: Identificación oficial y comprobante de domicilio. ¿Se puede abrir desde México?: No.

Comentario sobre el apartado de educación

No cuentan con recursos educativos especializados para inversiones, ya que su enfoque es más hacia la gestión financiera general y no específicamente en trading.
Wise no ofrece recursos educativos enfocados en trading o inversiones, ya que su especialidad es más la transferencia de dinero y cambio de divisas.

Comparativa depósito y retiro de fondos para inversores méxicanos

Depósito mínimo

$1 USD
No requiere

¿Disponibilidad de cuenta en pesos mexicanos?

$1 USD
No requiere

Transferencia bancaria para ingreso

Sí, permiten transferencias bancarias en diversas monedas, pero no aceptan pesos mexicanos directamente.
Sí, permiten transferencias bancarias en múltiples monedas, pero las cuentas en pesos mexicanos no son soportadas para inversiones.

Transferencia bancaria para retirada

Sí, permiten retiros mediante transferencia bancaria en diversas monedas. Sin embargo, los retiros en pesos mexicanos no están soportados directamente.
Sí, permiten retiros mediante transferencia bancaria en diversas monedas, pero no admiten retiros en pesos mexicanos para cuentas de inversión.

Crédito/débito para depósito

Sí, aceptan depósitos con tarjetas de crédito y débito en diversas monedas, pero no en pesos mexicanos.
No, Wise no permite depósitos con tarjetas para inversiones. Solo aceptan tarjetas para transferencias personales.

Crédito/débito para retirada

No, no permiten retiros mediante tarjetas de crédito o débito. Los fondos deben ser retirados mediante transferencia bancaria a cuentas vinculadas.
No, Wise no permite retiros mediante tarjetas de crédito o débito. Los fondos se deben retirar mediante transferencia bancaria.

PayPal para ingresos

No, Revolut no permite depósitos con PayPal. Solo admiten transferencias bancarias y pagos con tarjetas de débito o crédito.
No, Wise no admite PayPal para depósitos en su plataforma de inversión. Solo aceptan transferencias bancarias y tarjetas.

Otros monederos electrónicos

No, Revolut no admite monederos electrónicos para depósitos. Solo aceptan transferencias bancarias y pagos con tarjeta.
No, Wise no permite monederos electrónicos para depósitos en sus cuentas de inversión. Solo admiten transferencias bancarias y pagos con tarjeta.

¿Cuál de estos brókeres es para tí en México?

Revolut puede ser una opción adecuada si vives en México, siempre y cuando busques una plataforma fácil de usar para invertir en acciones, ETFs y criptomonedas con comisiones bajas. Sin embargo, debes considerar que actualmente no ofrece productos de inversión locales como CETES o bonos mexicanos, y la atención al cliente puede ser limitada, especialmente en las cuentas gratuitas. Si prefieres una experiencia completamente digital y te interesa diversificar tu portafolio en mercados internacionales, Revolut es una alternativa viable, pero si buscas productos mexicanos o soporte más accesible, podrías considerar otras opciones.
Wise es adecuado para ti si vives en México y buscas una plataforma que facilite transferencias internacionales con bajas comisiones y tipos de cambio transparentes. Sin embargo, como bróker de inversiones, es limitado. Solo ofrece un fondo de acciones globales gestionado por BlackRock, sin acceso a la Bolsa Mexicana de Valores ni productos locales como CETES, bonos o criptomonedas. Si tu enfoque es la diversificación global y necesitas gestionar múltiples divisas, Wise puede ser una opción conveniente; pero para inversiones locales o productos más avanzados, otros brókers serían más adecuados​.

¿Cómo analizamos a los brokers online en Finantres México?

En Finantres México, llevamos a cabo un minucioso proceso de análisis para evaluar y clasificar a los principales brokers del mundo, considerando sus activos bajo gestión, así como a los nuevos participantes en la industria financiera. Nuestro objetivo es proporcionarte una evaluación imparcial y detallada de estos proveedores, ofreciéndote la información necesaria para tomar decisiones bien fundamentadas sobre cuál se ajusta mejor a tus necesidades. Todo esto lo hacemos siguiendo estrictamente nuestra política editorial.

Recopilamos datos directamente de los brokers a través de cuestionarios detallados y realizamos pruebas prácticas durante las demostraciones. Las respuestas obtenidas, junto con entrevistas al personal y observaciones en tiempo real de nuestros expertos, alimentan nuestro exclusivo proceso de evaluación. Este sistema permite puntuar a cada proveedor en más de 20 factores clave, generando una calificación final que va desde deficiente (1 estrella) hasta excelente (10 estrellas).

Si quieres conocer más sobre los criterios que utilizamos y cómo calificamos a los brokers, te invitamos a leer nuestra metodología completa.

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