Guía paso a paso para abrir una cuenta en Interactive Brokers (México)
Abrir una cuenta en Interactive Brokers (IBKR) desde México es un proceso 100 % en línea y bastante ágil, aunque requiere cuidado en cada paso para cumplir con los requisitos regulatorios de la firma estadounidense. A continuación, te detallo el proceso completo y actualizado para que no pierdas tiempo ni cometas errores al registrarte.
Paso 1: Accede al sitio oficial de Interactive Brokers
Ingresa directamente a la página oficial: www.interactivebrokers.com.
Selecciona tu idioma en español y, en la parte superior derecha, haz clic en “Abrir cuenta”. Es importante iniciar desde la web oficial para evitar sitios fraudulentos.
Paso 2: Elige el tipo de cuenta
Interactive Brokers ofrece diferentes opciones de registro según tus necesidades:
- Individual: para inversores particulares.
- Conjunta: para dos o más titulares.
- Corporativa: para empresas o entidades legales.
- IRA o cuentas de jubilación: disponibles solo para residentes en EE. UU.
Los usuarios en México normalmente eligen cuenta individual, que permite invertir en acciones, ETFs, bonos, fondos y derivados globales.
Paso 3: Completa el formulario de registro
Deberás llenar un formulario con información básica:
- Nombre completo y fecha de nacimiento.
- Dirección en México y teléfono de contacto.
- País de residencia fiscal.
- Situación laboral y fuente de ingresos.
- Experiencia y objetivos de inversión.
El formulario se completa en línea y tarda unos 10 a 15 minutos.
Paso 4: Verificación de identidad (KYC)
Interactive Brokers requiere validar tu identidad conforme a las normativas internacionales (KYC y AML).
Deberás subir:
- Una identificación oficial vigente (INE o pasaporte).
- Un comprobante de domicilio reciente (recibo de luz, agua o estado de cuenta bancario, con menos de 3 meses).
El sistema verifica automáticamente los documentos en 24 a 48 horas, aunque en algunos casos puede solicitar una verificación manual.
Paso 5: Configura tu cuenta de inversión
Una vez verificada tu identidad, el sistema te pedirá configurar algunos parámetros:
- Moneda base de la cuenta: puedes elegir USD, MXN o cualquier otra divisa principal.
- Tipo de cuenta de margen: elige entre “Cash” (solo con fondos disponibles) o “Margin” (permite apalancamiento).
- Plataforma preferida: IBKR GlobalTrader, IBKR Mobile o Trader Workstation (TWS).
Paso 6: Depósito inicial
Para activar la cuenta, es necesario realizar un depósito mínimo (te lo detallaré en el punto 2).
El depósito se hace mediante transferencia bancaria internacional (wire transfer) desde un banco mexicano a tu cuenta designada en Interactive Brokers.
Paso 7: Revisión final y aprobación
Interactive Brokers revisa toda la información, y si todo está correcto, recibirás un correo de confirmación indicando que tu cuenta está activa.
Desde ese momento, podrás acceder al portal y empezar a operar en los mercados internacionales.
Paso 8: Descarga la plataforma de inversión
Por último, descarga la plataforma que prefieras:
- Trader Workstation (TWS): ideal para traders activos.
- IBKR GlobalTrader o IBKR Mobile: para invertir desde tu smartphone.
Ambas plataformas te permiten comprar acciones, ETFs y otros instrumentos con comisiones muy competitivas.
Diferentes tipos de cuenta en Interactive Brokers
Interactive Brokers ofrece una estructura de cuentas muy completa, diseñada para adaptarse tanto a inversores particulares como a empresas o profesionales. En México, puedes elegir entre varias modalidades, según tus necesidades operativas y fiscales. A continuación, te muestro los tipos de cuenta principales que puedes abrir con IBKR:
- Cuenta Individual: destinada a una sola persona física. Es la opción más común para quienes desean invertir en acciones, ETFs, bonos o fondos internacionales.
- Cuenta Conjunta: permite registrar a dos o más titulares, ideal para matrimonios o socios que desean compartir la propiedad y gestión de la cuenta.
- Cuenta de Empresa o Corporativa: diseñada para personas morales, permite operar a nombre de una entidad legal y acceder a herramientas de control y reporte avanzadas.
- Cuenta de Asesor Financiero (RIA): dirigida a profesionales que gestionan el dinero de varios clientes bajo una misma estructura administrativa.
- Cuenta Familiar o de Grupo: para gestionar varias cuentas individuales bajo una sola relación maestra.
- Cuenta de Margen: permite operar con apalancamiento y solicitar préstamos sobre los valores depositados, según el nivel de riesgo que elijas (Reg T o Portfolio Margin).
- Cuenta Cash: opera solo con el capital disponible sin apalancamiento, ideal para principiantes o perfiles conservadores.
Cada tipo de cuenta tiene requisitos, comisiones y beneficios distintos, por lo que es recomendable evaluar cuál se adapta mejor a tu perfil de inversión y objetivos financieros.
Interactive Brokers: países disponibles y no disponibles
Interactive Brokers opera en más de 200 países y territorios, lo que la convierte en una de las plataformas de inversión más globales del mundo. Para los inversores en México, el servicio está plenamente disponible, con soporte en español y acceso a más de 150 mercados bursátiles en 33 países distintos.
A continuación, te muestro una tabla con las principales regiones donde IBKR está disponible y aquellas donde las operaciones están restringidas o no autorizadas según la regulación vigente.
| Países y regiones disponibles | Países y regiones no disponibles |
|---|---|
| México, Estados Unidos, Canadá | Corea del Norte |
| Todos los países de la Unión Europea (España, Francia, Alemania, Italia, Portugal, etc.) | Irán |
| Reino Unido, Suiza, Noruega | Siria |
| América Latina (Argentina, Chile, Colombia, Perú, Brasil, Uruguay, Panamá, Costa Rica) | Sudán y Sudán del Sur |
| Asia-Pacífico (Japón, Hong Kong, Singapur, Australia, Nueva Zelanda) | Cuba |
| Medio Oriente (Emiratos Árabes Unidos, Israel, Arabia Saudita, Qatar) | Crimea (región de Ucrania bajo sanción) |
| África (Sudáfrica, Nigeria, Egipto, Kenia, Marruecos) | Afganistán |
| Caribe (Bahamas, República Dominicana, Jamaica, Trinidad y Tobago) | Bielorrusia (con restricciones parciales) |
Requisitos para abrir una cuenta en Interactive Brokers (México)
Antes de iniciar el registro, es importante asegurarte de cumplir con todos los requisitos que Interactive Brokers solicita a los residentes en México. Esta documentación es necesaria para cumplir con las normas internacionales de identificación de clientes (KYC) y prevención de lavado de dinero (AML).
A continuación, te presento la tabla más completa y actualizada con los requisitos que IBKR exige para abrir una cuenta correctamente:
| Categoría | Requisito | Descripción detallada |
|---|---|---|
| Identificación oficial | INE o Pasaporte vigente | Documento válido emitido por el gobierno mexicano o autoridad oficial con fotografía y firma. |
| Comprobante de domicilio | Recibo de servicio (agua, luz, teléfono o estado de cuenta bancario) | Debe mostrar la misma dirección registrada y tener una fecha de emisión no mayor a 3 meses. |
| Edad mínima | 18 años cumplidos | Solo los mayores de edad pueden abrir cuentas individuales. |
| Residencia fiscal | México (RFC obligatorio) | Se debe indicar el país de residencia fiscal y proporcionar el RFC emitido por el SAT. |
| Información financiera | Ingresos, patrimonio y fuente de fondos | IBKR requiere información sobre la procedencia del dinero para cumplir con normas internacionales. |
| Cuenta bancaria a nombre del titular | Obligatoria para depósitos y retiros | Debe estar en la misma divisa de la cuenta IBKR y bajo el mismo nombre del titular. |
| Experiencia en inversiones | Preguntas sobre tus conocimientos y objetivos financieros | El formulario incluye una breve evaluación para determinar tu perfil de riesgo. |
| Correo electrónico y número móvil | Requeridos para autenticación y notificaciones | Se utilizan para activar la autenticación de dos factores (2FA) y recibir alertas de seguridad. |
| Autenticación de seguridad (2FA) | Aplicación móvil IBKR o SMS | Es obligatoria para iniciar sesión y autorizar operaciones. |