| Categoría | Detalles |
|---|---|
| Número de ETFs disponibles | Amplia variedad de ETFs enfocados en renta variable, bonos y ESG. Ejemplos incluyen ETFs del S&P 500, MSCI World y mercados emergentes. |
| Bolsas | Las principales bolsas internacionales: París, Londres, Nueva York, Xetra (Alemania). |
| Spread | Depende del ETF y la bolsa, los ETFs más líquidos como el S&P 500 tienen spreads bajos. ETFs de mercados emergentes o especializados pueden tener spreads más amplios. |
| Comisiones | Sin comisiones directas para inversionistas institucionales. El costo se centra en el spread y la comisión de mantenimiento (TER), que varía entre 0.10% y 0.50% dependiendo del ETF. |
| Horas de mercado | Horarios de la bolsa donde cotiza el ETF, ejemplo: 9:30 – 16:00 EST para la Bolsa de Nueva York, 8:00 – 16:30 CET para París. |
| Mínimo de inversión | No hay mínimo estricto. Varía según el ETF y la bolsa, pero generalmente se puede invertir desde pequeños montos dependiendo del valor de la unidad del ETF. |
Cómo comprar un ETF en BNP Paribas
Comprar ETFs en BNP Paribas, específicamente desde México, implica seguir un proceso relativamente sencillo si se trata de un cliente institucional o sofisticado, ya que BNP Paribas México no ofrece servicios a inversores minoristas. A continuación, te detallo los pasos generales para adquirir un ETF a través de este bróker:
1. Apertura de cuenta con BNP Paribas
El primer paso es establecer una relación con BNP Paribas Asset Management México, lo cual generalmente está disponible para clientes institucionales o inversionistas sofisticados. Para calificar como inversionista sofisticado, es necesario cumplir con ciertos requisitos de patrimonio o ingresos establecidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
2. Acceso a la plataforma de inversión
Una vez que la cuenta está activa, BNP Paribas proporcionará acceso a sus plataformas globales de trading, donde puedes gestionar la compra y venta de ETFs. A través de esta plataforma, se pueden buscar y seleccionar los ETFs deseados, como los que replican índices importantes (por ejemplo, el S&P 500 o el MSCI World).
3. Realización de la orden
Después de elegir el ETF, el siguiente paso es ingresar la orden de compra a través de la plataforma. Es posible establecer diferentes tipos de órdenes, como:
- Órdenes de mercado: Se ejecutan inmediatamente al precio actual del ETF.
- Órdenes limitadas: Se ejecutan solo cuando el ETF alcanza un precio específico.
4. Confirmación de la operación
Una vez ejecutada la orden, BNP Paribas te enviará una confirmación de la operación, que incluirá detalles como el precio al que se compró el ETF, el número de unidades y cualquier costo adicional como el spread aplicado durante la transacción.
5. Monitoreo y gestión
Después de la compra, puedes seguir monitoreando el rendimiento del ETF directamente desde la plataforma y realizar nuevas compras o ventas según lo desees, dependiendo de la estrategia de inversión.
Los mejores ETFs disponibles en BNP Paribas
BNP Paribas ofrece una variedad de ETFs de alta calidad enfocados en diferentes mercados, sectores y estrategias de inversión. A continuación, te comparto una lista de 10 de los mejores ETFs disponibles a través de BNP Paribas Asset Management, enfocados en la diversificación y el crecimiento sostenible:
1. BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF
- Enfoque: Réplica del índice S&P 500.
- Descripción: Ofrece exposición a las 500 principales empresas de Estados Unidos.
2. BNP Paribas Easy MSCI World ESG Filtered Min TE UCITS ETF
- Enfoque: Empresas globales con criterios ESG (ambientales, sociales y de gobernanza).
- Descripción: Ideal para inversionistas que buscan sostenibilidad junto con diversificación global.
3. BNP Paribas Easy CAC 40 UCITS ETF
- Enfoque: Empresas de Francia.
- Descripción: Sigue el índice CAC 40, que incluye las 40 principales empresas francesas.
4. BNP Paribas Easy STOXX Europe 600 UCITS ETF
- Enfoque: Mercados europeos.
- Descripción: Ofrece acceso a las 600 principales empresas de Europa.
5. BNP Paribas Easy MSCI Emerging Markets UCITS ETF
- Enfoque: Mercados emergentes.
- Descripción: Proporciona diversificación en economías emergentes de Asia, Latinoamérica y más.
6. BNP Paribas Easy Bloomberg Barclays Euro Aggregate Bond UCITS ETF
- Enfoque: Bonos agregados europeos.
- Descripción: Cubre el mercado de bonos de Europa, proporcionando una opción conservadora de renta fija.
7. BNP Paribas Easy MSCI Japan UCITS ETF
- Enfoque: Mercados de Japón.
- Descripción: Sigue las principales acciones del mercado japonés.
8. BNP Paribas Easy FTSE 100 UCITS ETF
- Enfoque: Reino Unido.
- Descripción: Ofrece exposición a las 100 empresas más grandes del Reino Unido.
9. BNP Paribas Easy Energy & Metals Enhanced Roll UCITS ETF
- Enfoque: Energía y metales.
- Descripción: Ofrece acceso a futuros sobre materias primas, como petróleo y metales.
10. BNP Paribas Easy Next 11 Emerging Markets UCITS ETF
- Enfoque: Mercados emergentes emergentes.
- Descripción: Sigue economías con alto potencial de crecimiento, como Turquía, Vietnam y Nigeria.
Entendiendo las comisiones de los ETFs en BNP Paribas
Las comisiones aplicadas a la inversión en ETFs a través de BNP Paribas dependen del tipo de cliente y el mercado en el que se realice la operación. A continuación, te detallo las principales comisiones y costos asociados al invertir en ETFs:
Comisiones de compra/venta
Para clientes institucionales o sofisticados, BNP Paribas generalmente no cobra comisiones explícitas por la ejecución de operaciones de compra o venta de ETFs. Sin embargo, existen costos implícitos asociados a los spreads de compra/venta, es decir, la diferencia entre el precio de compra y el de venta del ETF en el mercado.
Costos de mantenimiento y administración
Los ETFs suelen tener un costo anual de mantenimiento o administración (también conocido como TER – Total Expense Ratio), que es un porcentaje anual sobre el capital invertido. Este costo varía dependiendo del ETF, pero generalmente se sitúa entre el 0.10% y el 0.50% en ETFs populares como el BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF.
Ejemplo de operación tipo
Supongamos que compras 100 unidades de un ETF que sigue el índice MSCI World, a un precio de $1,000 MXN por unidad. Si el TER de este ETF es del 0.30%, eso significa que anualmente pagarás $3 MXN por cada $1,000 MXN invertidos en concepto de comisión de administración. Además, si el spread al momento de compra es del 0.05%, el costo implícito en la transacción será de $50 MXN por el total de la operación.
Otros costos
Además de los costos por la ejecución de las órdenes y el TER, debes considerar que si inviertes en ETFs denominados en otra moneda (como dólares o euros), podrías enfrentar costos por conversiones de divisas, si es que la cuenta de BNP Paribas no está en la moneda del ETF.