Oferta de bonos en eToro
Después de conocer que sí se puede invertir en bonos mediante ETFs en eToro, vale la pena revisar con detalle qué opciones están disponibles en la plataforma. eToro ofrece una amplia gama de ETFs especializados en bonos, todos gestionados por grandes firmas como iShares (BlackRock), Vanguard o SPDR. Estos fondos permiten exposición tanto a bonos del Tesoro de EE.UU. como a bonos corporativos, internacionales y de mercados emergentes, lo que da mucha flexibilidad a los inversionistas mexicanos interesados en diversificar su portafolio con renta fija.
La gran ventaja es que estos ETFs están cotizados en bolsas internacionales y son accesibles desde México sin necesidad de abrir cuentas en el extranjero, ya que eToro actúa como intermediario global.
Mejores Bonos en eToro
Aquí te dejo algunos de los mejores ETFs de bonos que puedes encontrar en eToro, todos disponibles para inversionistas mexicanos:
- iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT)
Invierte en bonos del Tesoro de EE.UU. con vencimientos largos (más de 20 años). Es ideal si buscas exposición a la deuda de largo plazo del gobierno americano.
Rendimiento anual promedio (últimos 10 años): alrededor de 3.5%. - iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF (LQD)
Se enfoca en bonos corporativos de alta calidad crediticia en EE.UU.
Rendimiento histórico promedio: entre 3% y 5% anual, dependiendo del entorno de tasas. - Vanguard Total International Bond ETF (BNDX)
Bonos emitidos fuera de EE.UU., pero cubiertos contra riesgo cambiario. Perfecto si buscas diversificación global.
Rentabilidad anualizada: entre 2.5% y 4%. - SPDR Bloomberg Barclays Short Term High Yield Bond ETF (SJNK)
Bonos corporativos de alto rendimiento (alto riesgo) pero a corto plazo.
Rendimiento estimado: hasta 6% anual, con mayor volatilidad. - iShares J.P. Morgan USD Emerging Markets Bond ETF (EMB)
ETF con exposición a bonos soberanos de mercados emergentes (Latinoamérica, Asia, Europa del Este).
Rendimiento histórico promedio: 4% a 5%.
Todos estos fondos tienen liquidez diaria y se pueden comprar desde eToro desde montos tan bajos como $10 USD, lo que los hace muy accesibles para quienes están empezando en el mundo de la renta fija.
¿Cómo invertir en Bonos desde eToro?
Una vez que conoces la oferta de ETFs de bonos en eToro, el siguiente paso es aprender cómo invertir en ellos de manera práctica y sencilla. La plataforma está diseñada para ser intuitiva, por lo que cualquier persona en México puede comenzar con pocos pasos. Aquí te explico la mejor y más completa guía para invertir en bonos desde eToro:
1. Abrir una cuenta en eToro
- Ingresa a etoro.com y selecciona “Únete ahora”.
- Llena el formulario con tus datos personales y verifica tu identidad (INE, comprobante de domicilio).
- Este paso es obligatorio para cumplir con regulaciones internacionales (KYC).
2. Depositar fondos
- Puedes fondear tu cuenta desde México usando:
- Tarjeta de débito/crédito
- Transferencia bancaria internacional
- PayPal
- Skrill o Neteller
- El depósito mínimo inicial es de $50 USD, lo que equivale a aproximadamente $850 MXN (según tipo de cambio actual).
3. Buscar ETFs de bonos
- En el buscador de eToro escribe el nombre del ETF que te interesa, por ejemplo: “TLT” o “LQD”.
- Puedes usar palabras clave como “bond”, “treasury” o “corporate” para filtrar las opciones disponibles.
4. Analizar el ETF
- Antes de invertir, da clic en el ETF y revisa:
- Su rendimiento histórico
- Composición del fondo
- Riesgos asociados
- Calificación crediticia de los bonos en cartera
- Comisiones del fondo (TER)
5. Invertir
- Haz clic en “Invertir”.
- Elige el monto (puedes invertir desde $10 USD, lo que permite comprar fracciones de ETF).
- Define si deseas invertir como compra directa (sin apalancamiento) o si quieres operar con apalancamiento (no recomendado para bonos).
6. Monitorea tu inversión
- En el panel de “Portafolio” puedes ver el rendimiento de tus bonos en tiempo real.
- Puedes vender en cualquier momento, ya que los ETFs son líquidos y cotizan durante el horario del mercado.
7. Considera el tipo de cambio
- eToro opera en USD, por lo que al invertir desde México estarás expuesto al tipo de cambio peso-dólar. Esto puede jugar a tu favor si el dólar se aprecia, pero también debes considerar la volatilidad cambiaria.
Consejo MX: Siempre revisa si el ETF distribuye intereses (cupones) o si reinvierte ganancias (acumulativos). Esto es clave si buscas ingresos pasivos regulares.
Invertir en bonos desde eToro es una excelente forma de tener acceso global a la renta fija, sin salir de México y sin necesidad de grandes capitales iniciales.
Comisiones de eToro en bonos
Una vez que ya sabes cómo invertir en bonos desde eToro, es crucial entender las comisiones y costos asociados, ya que pueden impactar tu rentabilidad a largo plazo. Aunque eToro es conocido por su política de “cero comisiones” en acciones reales, esto no aplica igual para todos los productos, incluyendo los ETFs de bonos.
Comisión por comprar ETFs de bonos
eToro no cobra comisión directa por comprar o vender ETFs (incluidos los de bonos) siempre que se trate de una posición real sin apalancamiento. Esto significa que si compras $100 USD del ETF TLT, no pagas comisión por la transacción. Sin embargo:
- Si utilizas apalancamiento (por ejemplo, x2 o x5), automáticamente estarás operando con un CFD y se aplican spreads y tarifas nocturnas.
- Los ETFs sí tienen una comisión de gestión interna (TER), que cobra la gestora del fondo. Por ejemplo:
- TLT: 0.15% anual
- LQD: 0.14% anual
- EMB: 0.39% anual
Este costo ya está descontado del valor del ETF, por lo que no lo ves directamente, pero afecta el rendimiento neto que recibes.
Comisión por retiro
- $5 USD por cada retiro que hagas desde tu cuenta de eToro hacia tu banco en México.
- Tiempo de retiro: 2 a 5 días hábiles.
- Monto mínimo de retiro: $30 USD.
Conversión de divisas
- Como eToro opera en USD y tú probablemente deposites en MXN, se aplica una tarifa por conversión de moneda:
- Hasta 1.5% sobre el monto convertido de MXN a USD (varía según método de pago).
- Recomendación: Usar métodos como PayPal o tarjetas con tipo de cambio competitivo.
Inactividad
- eToro cobra $10 USD mensuales tras 12 meses sin actividad (si no inicias sesión ni haces ninguna operación).
Ejemplo de operación tipo
Supongamos que decides invertir $1,000 pesos mexicanos (~$59 USD) en el ETF de bonos TLT sin apalancamiento:
- Depositas $1,000 MXN desde tu tarjeta (conversión: 1.5%) = ~$985 MXN netos.
- Se convierten a USD ≈ $57.5 USD
- Compras $57.5 USD de TLT → Sin comisión de eToro.
- La TER del ETF es 0.15%, lo que equivale a $0.09 USD anuales en este ejemplo.
Si luego decides retirar, pagarías $5 USD + conversión de regreso a MXN.
Conclusión clara: Aunque eToro no cobra comisión directa por invertir en ETFs de bonos, hay que considerar los costos ocultos como la conversión de divisas, retiros y la TER del fondo. Estos gastos, aunque pequeños individualmente, pueden sumar si no se gestionan bien.
Mejores alternativas a eToro en Bonos
Ahora que ya sabes cómo funcionan las comisiones en eToro, conviene analizar otras plataformas que pueden ser igual o más competitivas para invertir en bonos desde México. Aunque eToro tiene ventajas como su plataforma social y accesibilidad desde montos bajos, hay brokers que ofrecen mejores condiciones en costos, variedad de bonos y acceso directo a emisiones primarias.
Aquí te presento las mejores alternativas a eToro para invertir en bonos desde México:
1. GBM+
¿Por qué es una buena opción?
GBM es una plataforma 100% mexicana, regulada por la CNBV, que permite invertir directamente en bonos gubernamentales (CETES, BONDES, UDIBONOS) y también en bonos corporativos en el mercado mexicano. Además, ofrece acceso a ETFs de bonos listados en EE.UU., todo desde una sola cuenta.
- Inversión mínima en CETES: $100 MXN
- Comisiones: 0% en compra directa de CETES, 0.30% anual en la estrategia GBM SmartCash
- Plataforma robusta y app móvil muy intuitiva
Ideal para quienes buscan renta fija nacional y acceso local sin complicaciones.
2. Interactive Brokers (IBKR)
¿Por qué destaca?
Es uno de los brokers más completos del mundo, con acceso a miles de bonos internacionales en mercados de todo el mundo. Puedes comprar bonos del Tesoro de EE.UU., bonos corporativos, municipales y más. También permite invertir en bonos de forma directa, no solo vía ETFs.
- Comisiones bajas: desde $1 USD por bono
- Acceso a mercados globales: EE.UU., Europa, Asia y Latinoamérica
- Requiere cierto conocimiento técnico, ya que es una plataforma más avanzada
Perfecto para inversionistas mexicanos que buscan profundidad de mercado y mayor personalización.
3. Freedom24
¿Por qué vale la pena?
Freedom24, filial de Freedom Holding Corp., ofrece acceso a bonos corporativos y gubernamentales de EE.UU. y Europa. Tiene una oferta creciente de productos de renta fija y su interfaz es bastante amigable.
- Comisiones: desde 0.20% anual en bonos, aunque varía según producto
- Bonos disponibles en dólares y euros
- Buena opción para diversificar fuera del peso mexicano
Recomendado si quieres empezar a construir una cartera en dólares con enfoque conservador.
