Charles Schwab vs Vanguard en 2024 ¿Qué bróker es mejor?

Descubre cuál es la mejor opción entre Charles Schwab vs Vanguard. Analizamos cada plataforma a fondo para que puedas elegir el broker ideal con base en comisiones, seguridad y productos disponibles en México. ¡Compara y toma la mejor decisión para tus inversiones!

Tu experto: Xavier Tarrasó

Charles Schwab

  • Puntuación: 4,7/5
  • Reguladores: SEC, FINRA
  • Disponible en México: No
  • Regulado por la CNBV: No
  • Depósito mínimo: $0 USD
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Tu experto: Javier Borja

Vanguard

  • Puntuación: 4,8/5
  • Reguladores: FCA
  • Disponible en México: No
  • Regulado por la CNBV: No
  • Depósito mínimo: $0 USD
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Comentario sobre Charles Schwab

Si estás buscando un bróker con tarifas competitivas, plataformas de trading avanzadas y una gran variedad de productos de inversión, Charles Schwab es una excelente opción. En Finantres México, nos enfocamos en brindarte las mejores opciones para que tomes decisiones informadas, y Schwab ofrece una combinación ideal de bajos costos y herramientas robustas. Su sólida reputación y experiencia en el mercado lo convierten en una opción confiable para inversionistas tanto principiantes como avanzados.

Comentario sobre Vanguard

Si estás buscando una plataforma confiable y con comisiones bajas para invertir en México, Vanguard es una opción excelente. Su enfoque en productos de bajo costo, combinado con su sólida reputación a nivel mundial y su registro ante la CNBV, la hacen una alternativa segura y eficiente para aquellos que buscan diversificar sus inversiones en fondos y ETFs. Además, el compromiso de Vanguard con la protección del inversor y su estructura única, donde los clientes son los propietarios, asegura que siempre busquen los mejores intereses para ti.

Recomendado para

Principiantes

Sí

Trading

Sí

Buy and hold (Acciones)

Sí

Derivados

Sí

¿Se recomienda a Charles Schwab para inversores mexicanos?

Sí. Ideal para inversiones a largo plazo, aunque requiere gestión de divisas.

Principiantes

Sí

Trading

No

Buy and hold (Acciones)

Sí

Derivados

No

¿Se recomienda a Vanguard para inversores mexicanos?

Sí. Ideal para inversión a largo plazo, aunque no tiene soporte directo en México.

¿No sabes qué bróker elegir? Aquí tienes nuestra recomendación

MEXEM

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Depósito Mínimo

El depósito mínimo en MEXEM es de $2,500 MXN

Las operaciones en acciones y ETFs no tienen comisiones.

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Comparativa de las comisiones y los costes al invertir desde México

Puntuación de las comisiones

Sin comisiones en acciones y ETFs, con bajos costos de administración en ciertos fondos.
Comisiones bajas en ETFs y fondos indexados, pero algunos productos de inversión a largo plazo tienen cargos de gestión.

Comisiones de acciones

Sin comisiones en acciones al contado.
Sin comisiones para la mayoría de sus productos, ideal para estrategias a largo plazo.

Spreads

No aplica spreads en productos de acciones y ETFs.
No aplica spreads; estructura de tarifas en función del producto.

Comisiones sobre opciones

$0.65 USD por contrato.
Comisiones de $1 USD por contrato.

Comisiones sobre CFDs

No ofrece CFDs.
No ofrece productos de CFDs.

Comisiones por retirar dinero

Sin comisiones.
Sin comisiones por retiro.

Comisiones por depositar fondos

Sin comisiones en la mayoría de métodos.
Sin comisiones.

Comisión de inactividad broker

Sin comisiones de inactividad.
No aplica comisiones de inactividad.

Charles Schwab

Leer review de Charles Schwab
  • Sin historial de delitos financieros: Hasta la fecha, no ha sido implicado en escándalos financieros de relevancia, lo que refuerza su reputación como un bróker seguro.
  • Transparencia financiera: Schwab es conocido por su enfoque transparente en tarifas y comisiones, lo que ayuda a los inversores a evitar cargos ocultos​.
  • Larga trayectoria: Fundado en 1971, tiene más de 50 años de experiencia en el sector financiero, consolidándose como uno de los brókeres más grandes y confiables del mundo.
  • Protección del capital del inversor: Como miembro del SIPC (Securities Investor Protection Corporation), los fondos de los inversores están protegidos hasta 500,000 USD en caso de quiebra.
  • Regulación sólida: Charles Schwab está regulado por autoridades como la SEC (Securities and Exchange Commission) y FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) en Estados Unidos, lo que garantiza altos estándares de seguridad​.
  • Pros
  • Acceso a plataformas avanzadas: Las plataformas StreetSmart Edge y thinkorswim son extremadamente completas, ideales para traders activos y avanzados.
  • Amplia gama de herramientas de investigación: Ofrece acceso a análisis de grandes firmas como Morningstar, S&P, y Credit Suisse, lo que facilita la toma de decisiones informadas.
  • Comisiones cero en acciones y ETFs: Charles Schwab no cobra comisiones por las transacciones en acciones y ETFs, lo que reduce significativamente los costos de inversión​.
  • Contras
  • Interés bajo en efectivo no invertido: El interés ofrecido en el efectivo no invertido es bajo, lo que puede ser una desventaja en mercados con tasas de interés más altas​.
  • Costos de transacción para inversionistas internacionales: Las operaciones internacionales pueden tener comisiones adicionales y las conversiones de divisas pueden generar costos extra para inversionistas fuera de EE. UU.​

Vanguard

Leer review de Vanguard
  • Regulación: Vanguard está registrada ante la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) en México como Asesor en Inversiones Independiente, lo que brinda confianza y seguridad en el manejo de inversiones en el país.
  • Historial y reputación: Fundada en 1975, Vanguard tiene más de 40 años de experiencia en la industria, administrando más de 8 billones de dólares en activos a nivel global​.
  • Protección de los inversores: A nivel internacional, Vanguard cumple con regulaciones estrictas en varios países, lo que asegura la protección de los fondos de los inversores.
  • Filosofía de bajo costo: Vanguard es conocido por su enfoque en mantener los costos bajos para los inversores, lo que ayuda a maximizar los rendimientos netos.
  • Cuentas segregadas: Los fondos de los inversores se mantienen separados de los activos de la compañía, brindando mayor seguridad en caso de cualquier eventualidad​.
  • Pros
  • Comisiones bajas: Vanguard es conocido por sus fondos y ETFs de bajo costo, lo que permite a los inversionistas conservar más de sus rendimientos.
  • Amplia variedad de productos: Ofrece una gran diversidad de ETFs y fondos, lo que facilita la diversificación de las carteras, desde renta variable hasta renta fija.
  • Regulación sólida: Vanguard está registrado ante la CNBV en México, lo que proporciona un nivel adicional de seguridad a los inversionistas locales​.
  • Contras
  • Oferta limitada en México: Aunque se pueden adquirir ETFs de Vanguard a través de plataformas mexicanas, su gama de productos no es tan amplia como en otros países​.
  • Sin acceso directo a trading: Para invertir en Vanguard desde México, es necesario utilizar intermediarios como GBM+ o Citibanamex, lo que puede ser menos conveniente para algunos usuarios​.

Comparativa de seguridad en México

¿Regulado por algún organismo en México?

No regulado en México.
No regulado en México.

Reguladores

Regulada por la SEC y FINRA.
Regulada por la SEC (Estados Unidos).

Año de fundación

1971
1975

Protección al inversor

Hasta 500,000 USD (SIPC).
Hasta 500,000 USD (SIPC).

Comparativa de mercados e instrumentos disponibles en México

Acciones

Acciones de EE.UU. e internacionales.
Enfocado en ETFs de acciones globales.

ETFs

Acceso a más de 2,000 ETFs en EE.UU.
ETFs propios enfocados en EE.UU., Europa y mercados emergentes.

Fondos

Amplia variedad de fondos mutuos y de inversión en EE.UU.​(
Amplia variedad de fondos indexados y fondos mutuos enfocados en EE.UU. y mercados internacionales​(

Bonos

Ofrece una amplia variedad de bonos de EE.UU., incluyendo municipales y corporativos.
Amplia oferta de bonos de EE.UU., incluyendo bonos del Tesoro y corporativos.

CFDs

No disponible.
No disponible.

Futuros

Disponible. Futuros de índices, divisas, energía, metales y productos agrícolas​(
No disponible.

Opciones

Disponible. Opciones sobre acciones, índices y futuros en EE.UU.
No disponible.

Forex

No disponible.
No disponible.

Acciones fraccionarias

Disponible. Ofrece fracciones de más de 500 acciones estadounidenses​(
No disponible para acciones fraccionarias.

Cuentas remuneradas

No disponible.
No disponible.

Más comparativas de Vanguard vs Charles Schwab

Comparativa Plataformas y experiencia de los usuarios mexicanos

Plataformas webs disponibles

Plataforma StreetSmart Edge.
Plataforma web de gestión de inversiones.

Plataforma móvil disponible

Schwab Mobile.
Vanguard App (iOS y Android).

¿MetaTrader 5 disponible?

No
No

¿MetaTrader 4 disponible?

No
No

Plataformas adicionales disponibles

StreetSmart Edge, StreetSmart Central.
Solo su plataforma web.

Comentario sobre el servicio atención al cliente

Charles Schwab proporciona soporte por correo electrónico y teléfono, pero no tiene chat en vivo y la atención en español es limitada, lo que puede ser una desventaja para usuarios de México.
Vanguard proporciona atención al cliente por teléfono y correo electrónico, pero los tiempos de respuesta suelen ser largos y no cuentan con chat en vivo, lo que podría afectar la experiencia del usuario.

Comentario sobre el proceso de apertura de cuenta

Tiempo estimado: 5 a 7 días hábiles. Documentación necesaria: Identificación oficial, comprobante de domicilio y número de seguro social. ¿Se puede abrir desde México?: No.
Tiempo estimado: 5 a 7 días hábiles. Documentación necesaria: Identificación oficial y comprobante de domicilio. ¿Se puede abrir desde México?: No.

Comentario sobre el apartado de educación

Excelente oferta educativa con artículos, videos, seminarios y guías interactivas. La mayoría del contenido está en inglés, pero es muy detallado y cubre una amplia variedad de temas de inversión.
Vanguard ofrece una biblioteca educativa extensa con guías, videos y artículos en su sitio web, principalmente orientados a la planificación financiera y estrategias de inversión a largo plazo.

Comparativa depósito y retiro de fondos para inversores méxicanos

Depósito mínimo

$0 USD
$0 USD

¿Disponibilidad de cuenta en pesos mexicanos?

$0 USD
$0 USD

Transferencia bancaria para ingreso

No, no aceptan transferencias bancarias internacionales desde México. Solo se permiten transferencias nacionales en EE. UU.
No, no aceptan transferencias bancarias desde México para ingreso de fondos.

Transferencia bancaria para retirada

No, no permiten retiros mediante transferencia bancaria internacional desde México. Solo se aceptan retiros a cuentas locales en EE. UU.
No, no permiten retiros a través de transferencia bancaria internacional para usuarios fuera de EE. UU.

Crédito/débito para depósito

No, no aceptan depósitos con tarjetas de crédito o débito. Solo se permiten transferencias bancarias o cheques.
No, no permiten depósitos con tarjetas de crédito o débito. Los ingresos deben hacerse mediante transferencia bancaria.

Crédito/débito para retirada

No, no permiten retiros a tarjetas de crédito o débito. Los fondos se deben retirar mediante transferencia bancaria.
No, Vanguard no permite retiros a tarjetas de crédito o débito. Los retiros solo se realizan mediante transferencias bancarias a cuentas en EE. UU.

PayPal para ingresos

No, Charles Schwab no permite depósitos con PayPal. Solo aceptan transferencias bancarias y cheques.
No, Vanguard no acepta PayPal como método de depósito. Los ingresos se deben hacer mediante transferencias bancarias.

Otros monederos electrónicos

No, Charles Schwab no admite monederos electrónicos para depósitos. Los fondos deben ser ingresados mediante transferencia bancaria o cheque.
No, Vanguard no acepta otros monederos electrónicos. Solo permiten transferencias bancarias.

¿Cuál de estos brókeres es para tí en México?

Charles Schwab puede ser una excelente opción para ti si vives en México, siempre y cuando tu objetivo principal sea invertir en mercados internacionales como el de Estados Unidos. Ofrece una amplia gama de productos, como acciones, ETFs, fondos mutuos y opciones, sin comisiones por transacción en muchos de ellos, lo cual es ideal para reducir costos. Sin embargo, es importante tener en cuenta que no ofrece productos de inversión mexicanos, como CETES o Bonos M, y que tendrás que realizar conversiones de pesos a dólares para operar. Además, aunque el servicio al cliente es robusto, no cuenta con oficinas en México, por lo que todo el soporte se realiza de forma internacional.
Si vives en México y buscas un bróker con comisiones bajas y una amplia oferta de ETFs y fondos de inversión, Vanguard es una excelente opción, especialmente para quienes buscan una estrategia de inversión pasiva a largo plazo. Además, está regulado por la CNBV, lo que garantiza un nivel adicional de seguridad. Sin embargo, como no opera directamente en el país, deberás utilizar plataformas como GBM+ o Citibanamex para acceder a sus productos. Ideal para inversionistas con visión de largo plazo y bajos costos.

¿Cómo analizamos a los brokers online en Finantres México?

En Finantres México, llevamos a cabo un minucioso proceso de análisis para evaluar y clasificar a los principales brokers del mundo, considerando sus activos bajo gestión, así como a los nuevos participantes en la industria financiera. Nuestro objetivo es proporcionarte una evaluación imparcial y detallada de estos proveedores, ofreciéndote la información necesaria para tomar decisiones bien fundamentadas sobre cuál se ajusta mejor a tus necesidades. Todo esto lo hacemos siguiendo estrictamente nuestra política editorial.

Recopilamos datos directamente de los brokers a través de cuestionarios detallados y realizamos pruebas prácticas durante las demostraciones. Las respuestas obtenidas, junto con entrevistas al personal y observaciones en tiempo real de nuestros expertos, alimentan nuestro exclusivo proceso de evaluación. Este sistema permite puntuar a cada proveedor en más de 20 factores clave, generando una calificación final que va desde deficiente (1 estrella) hasta excelente (10 estrellas).

Si quieres conocer más sobre los criterios que utilizamos y cómo calificamos a los brokers, te invitamos a leer nuestra metodología completa.

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