ETFs en Ally Invest México: Análisis y como invertir

Cómo comprar un ETF en Ally Invest

Paso 1: Abre una cuenta en Ally Invest

Primero, necesitas una cuenta de inversión en Ally Invest. Puedes abrir una cuenta de inversión autogestionada o utilizar su servicio de Robo Portfolios, dependiendo de tu nivel de experiencia y preferencias de inversión.

Paso 2: Depósito de fondos

Una vez creada la cuenta, debes depositar fondos. Ally Invest no tiene un mínimo de inversión, pero asegúrate de transferir suficiente dinero para cubrir tus operaciones iniciales.

Paso 3: Acceso a la plataforma de trading

Inicia sesión en la plataforma de trading de Ally Invest, disponible tanto en versión web como en aplicaciones móviles. En el menú principal, busca la opción para negociar ETFs.

Paso 4: Busca el ETF

Utiliza la herramienta de búsqueda de ETFs de Ally Invest. Puedes buscar ETFs por nombre, símbolo o sector. La plataforma también cuenta con pantallas predefinidas para ayudarte a encontrar ETFs populares o categorizados por temas.

Paso 5: Realiza la compra

Selecciona el ETF que deseas comprar. Verifica el precio de mercado y revisa el spread. Luego, elige si deseas hacer una orden de mercado (compra inmediata al precio actual) o una orden límite (compra a un precio específico). Ingresa el número de unidades del ETF que deseas comprar y confirma la operación.

Paso 6: Monitorea tu inversión

Después de la compra, puedes revisar el rendimiento del ETF en tu panel de inversiones. Ally Invest ofrece herramientas analíticas para ayudarte a seguir de cerca tus inversiones.

Los mejores ETFs disponibles en Ally Invest

Aquí tienes una lista de 10 de los mejores ETFs que puedes adquirir en Ally Invest, seleccionados por su popularidad, rendimiento y costo de operación:

1. iShares S&P 500 ETF (IVV)
   • Categoría: Renta Variable (Estados Unidos)
   • Comisión: 0.03%
   • Descripción: Replica el índice S&P 500, proporcionando exposición a las 500 principales empresas de EE.UU.
2. Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)
   • Categoría: Renta Variable (Estados Unidos)
   • Comisión: 0.03%
   • Descripción: Ofrece exposición a todo el mercado de acciones de EE.UU.
3. iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM)
   • Categoría: Mercados Emergentes
   • Comisión: 0.68%
   • Descripción: Acceso a empresas de mercados emergentes como Brasil, China, India, entre otros.
4. Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA)
   • Categoría: Mercados Desarrollados
   • Comisión: 0.05%
   • Descripción: Exposición a acciones de empresas de mercados desarrollados fuera de EE.UU.
5. iShares US Real Estate ETF (IYR)
   • Categoría: Inmobiliario (Estados Unidos)
   • Comisión: 0.42%
   • Descripción: Inversión en el sector inmobiliario estadounidense.
6. Vanguard Total Bond Market ETF (BND)
   • Categoría: Renta Fija (Bonos)
   • Comisión: 0.035%
   • Descripción: Ofrece exposición a una amplia variedad de bonos en EE.UU.
7. iShares MSCI ACWI ex U.S. ETF (ACWX)
   • Categoría: Acciones Internacionales
   • Comisión: 0.33%
   • Descripción: Replica el índice MSCI ACWI ex USA, excluyendo a EE.UU.
8. Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)
   • Categoría: Renta Variable (EE.UU. – Alto Rendimiento)
   • Comisión: 0.06%
   • Descripción: Acciones de alta rentabilidad de dividendos en EE.UU.
9. SPDR Gold Shares ETF (GLD)
   • Categoría: Materias Primas (Oro)
   • Comisión: 0.40%
   • Descripción: Permite la inversión en oro sin tener que poseer el metal físico.
10. Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)
    • Categoría: Acciones Internacionales
    • Comisión: 0.08%
    • Descripción: Ofrece exposición a acciones de mercados desarrollados y emergentes fuera de EE.UU.

Entendiendo las comisiones de los ETFs en Ally Invest

Ally Invest se destaca por ofrecer una plataforma sin comisiones para la compra de ETFs, lo cual significa que no pagarás ninguna tarifa por realizar operaciones en los más de 500 ETFs disponibles sin comisión en su catálogo. Sin embargo, es importante entender que, aunque no se cobren comisiones de trading, existen otros costos que deben considerarse.

Tipos de comisiones asociadas a los ETFs

1. Expense Ratio (Gastos operativos)
   • Cada ETF tiene un expense ratio o ratio de gastos, que representa el costo anual por mantener ese ETF. Este porcentaje se deduce automáticamente del valor de tu inversión. Los expense ratios pueden variar ampliamente según el tipo de ETF, desde el 0.03% hasta más del 0.50%, dependiendo de la estrategia y los activos subyacentes del fondo. Por ejemplo, un ETF popular como el Vanguard S&P 500 ETF (VOO) tiene un expense ratio de 0.03%.
2. Spreads
   • Aunque no pagas comisiones directas por la compra y venta de ETFs, siempre habrá un spread entre el precio de compra (ask) y el de venta (bid). Este spread depende de la liquidez del ETF y puede variar, aunque en la mayoría de los ETFs líquidos es pequeño.
3. Tarifas de margen y otros costos
   • Si utilizas margen para comprar ETFs, es decir, si operas con dinero prestado del bróker, tendrás que pagar intereses sobre ese préstamo. En Ally Invest, las tasas de margen varían según el saldo prestado, pero típicamente oscilan entre el 8% y el 10% anual.
   • Existen posibles tarifas por inactividad o mantenimiento de cuenta si no realizas operaciones o no mantienes un saldo mínimo, aunque estas condiciones son poco comunes en cuentas estándar.

Ejemplo de una operación tipo

Imagina que compras 50 unidades del ETF Vanguard S&P 500 (VOO) a un precio de $400 USD por unidad. El costo total de la operación sería $20,000 USD, pero no pagarás ninguna comisión de compra. Sin embargo, el expense ratio anual del 0.03% implica un costo de $6 USD anuales por mantener esa inversión, deducido automáticamente. Además, si decides vender, el spread podría añadir un costo implícito dependiendo del mercado.