Interactive Brokers vs Revolut en 2024 ¿Qué bróker es mejor?

Descubre cuál es la mejor opción entre Interactive Brokers vs Revolut. Analizamos cada plataforma a fondo para que puedas elegir el broker ideal con base en comisiones, seguridad y productos disponibles en México. ¡Compara y toma la mejor decisión para tus inversiones!

Tu experto: Xavier Tarrasó

Interactive Brokers

Tu experto: Javier Borja

Revolut

Comentario sobre Interactive Brokers

Interactive Brokers es una excelente opción para aquellos inversores en México que buscan un broker confiable, seguro y con acceso a una amplia gama de productos financieros a nivel global. Gracias a sus bajas comisiones, su sólida regulación por autoridades de primer nivel como la SEC y FINRA, y su plataforma avanzada Trader Workstation (TWS), Interactive Brokers se destaca como una de las mejores alternativas para traders experimentados y profesionales. En Finantres México, nuestro objetivo eres tú, el usuario, y por eso te recomendamos Interactive Brokers si buscas maximizar tus oportunidades de inversión con una plataforma robusta y costos competitivos.

Comentario sobre Revolut

Como revisor de Finantres México, te recomiendo Revolut si estás buscando una opción de inversión moderna y con tarifas competitivas. Su reciente autorización en México y su historial global de éxito lo posicionan como una de las plataformas más atractivas para quienes desean invertir en acciones, criptomonedas y otros activos sin complicarse. Además, Revolut destaca por su facilidad de uso y la seguridad que ofrece al estar regulado por las autoridades locales. Nuestro objetivo es que encuentres una opción confiable y fácil de usar, y Revolut puede cumplir con eso.

Comparativa de las comisiones y los costes al invertir desde México

Puntuación de las comisiones

Comisiones escalonadas según volumen, ideales para traders activos, pero pueden ser confusas para usuarios nuevos.

Sin comisiones en un número limitado de operaciones mensuales, pero aplica cargos adicionales en operaciones recurrentes.

Comisiones de acciones

$0.005 USD por acción con un mínimo de $1 USD por transacción.

Sin comisiones en las primeras operaciones, luego hay tarifas para operaciones recurrentes.

Spreads

Spread promedio de 0.63 pips en EUR/USD(

Spread variable dependiendo del activo; puede ser elevado en comparación.

Comisiones sobre opciones

$0.65 USD por contrato.

No tiene opciones.

Comisiones sobre CFDs

Comisiones bajas en CFDs, con spreads de 0.5 pips en promedio.

No maneja CFDs.

Comisiones por retirar dinero

Un retiro gratuito al mes; adicionales tienen tarifas variables.

Comisiones según el método y moneda.

Comisiones por depositar fondos

Sin comisiones en la mayoría de los métodos.

Sin comisiones, dependiendo de la moneda.

Comisión de inactividad broker

Eliminó la comisión de inactividad recientemente.

No cobra comisión de inactividad.

Interactive Brokers

Fondos Segregados y Seguridad Adicional: Interactive Brokers utiliza cuentas segregadas para los fondos de sus clientes, lo que significa que los activos de los clientes están separados de los activos de la empresa, brindando una capa adicional de seguridad en caso de cualquier dificultad financiera de la firma.
Cotiza en Bolsa: La empresa matriz, Interactive Brokers Group, cotiza en el NASDAQ, lo cual obliga a la firma a cumplir con estrictos requisitos de transparencia financiera, como la publicación regular de sus estados financieros, aumentando la confianza en su solidez.
Largo Historial en la Industria: Fundado en 1977, Interactive Brokers tiene más de cuatro décadas de experiencia en la industria financiera, lo que demuestra su capacidad para mantenerse como líder del mercado a lo largo de los años y durante diversas crisis económicas.
Protección al Inversor: Ofrece una protección de fondos de hasta $500,000 USD (con un límite de $250,000 USD en efectivo) bajo el esquema SIPC para sus clientes en Estados Unidos. Este nivel de protección brinda tranquilidad a los inversores, sabiendo que sus fondos están resguardados en caso de problemas con la firma.
Regulación de Primer Nivel: Interactive Brokers está regulado por múltiples autoridades financieras de alto perfil, como la SEC y FINRA en Estados Unidos, la FCA en Reino Unido y otras entidades en Europa y Asia, lo cual asegura una supervisión rigurosa y transparencia en sus operaciones.

Alta Seguridad y Regulación: Interactive Brokers está regulado por múltiples autoridades financieras de primer nivel, incluyendo la SEC y FINRA en Estados Unidos, lo que garantiza un alto nivel de seguridad y protección para los fondos de los inversores.
Amplia Gama de Productos: Ofrece acceso a una gran variedad de productos financieros, incluyendo acciones, ETFs, opciones, futuros, bonos y CFDs, lo cual facilita una diversificación completa del portafolio a nivel global.
Bajas Comisiones: Interactive Brokers es conocido por sus tarifas competitivas, incluyendo comisiones muy bajas en acciones de EE. UU., a partir de $0.005 por acción con un mínimo de $1 por operación. Esto lo convierte en una opción atractiva para traders activos que buscan minimizar sus costos.

Soporte al Cliente Limitado: Aunque Interactive Brokers ofrece soporte al cliente, algunos usuarios han reportado que la calidad del servicio no siempre es consistente y puede ser menos accesible en comparación con otros brokers que ofrecen soporte más personalizado y directo.
Complejidad de la Plataforma: La plataforma Trader Workstation (TWS) de Interactive Brokers, aunque muy avanzada, puede resultar compleja para los usuarios principiantes debido a su interfaz y la cantidad de herramientas disponibles. Esto puede requerir una curva de aprendizaje significativa.

Revolut

Innovación constante: Revolut sigue innovando, ofreciendo productos financieros avanzados y tecnología de vanguardia en sus plataformas, lo que garantiza una experiencia segura y moderna.
Protección de fondos: Revolut asegura la protección de los fondos de sus clientes mediante cuentas segregadas, lo que significa que los fondos de los usuarios están separados de los activos operativos de la empresa.
Sin antecedentes negativos: Hasta la fecha, no se han registrado grandes controversias o delitos financieros relacionados con Revolut, lo que fortalece su imagen de seguridad
Expansión global: Con presencia en más de 150 países y más de 40 millones de clientes a nivel mundial, Revolut tiene un historial de éxito en mercados internacionales.
Regulación sólida: Revolut ha sido autorizado para operar en México por la CNBV, lo que garantiza que cumple con los estándares regulatorios del país.

Diversidad de productos: En otras regiones, Revolut ofrece acceso a acciones, ETFs, criptomonedas, lo que podría replicarse en México y atraer a diferentes perfiles de inversionistas.
Plataforma fácil de usar: La app móvil de Revolut es intuitiva y permite realizar inversiones rápidamente, lo cual es ideal para inversionistas principiantes.
Comisiones competitivas: Revolut destaca por sus bajas comisiones en compra y venta de acciones, especialmente en comparación con otros brokers tradicionales.

Comparativa de seguridad en México

¿Regulado por algún organismo en México?

No regulado en México.

Reguladores

Regulada por la FCA, SEC, y ASIC.

Regulada por la FCA (Reino Unido).

Año de fundación

1978

2015

Protección al inversor

Hasta 500,000 USD (SIPC).

Hasta 85,000 GBP (FSCS del Reino Unido).

Comparativa de mercados e instrumentos disponibles en México

Acciones

Más de 135 mercados en 33 países.

Más de 800 acciones de EE.UU. y Europa.

ETFs

Más de 13,000 ETFs de 33 países.

Acceso a ETFs de EE.UU. y Reino Unido.

Fondos

Más de 20,000 fondos de inversión disponibles en mercados globales(

No disponible.

Bonos

Ofrece una amplia gama de bonos globales y del Tesoro de EE.UU.

No disponible.

CFDs

Disponible. CFDs de acciones, índices y divisas.

No disponible.

Futuros

Disponible. Acceso a futuros de índices, tasas de interés, energía y productos agrícolas.

No disponible.

Opciones

Disponible. Ofrece opciones sobre acciones, índices y futuros globales.

No disponible.

Forex

105 pares en mercados globales.

No disponible.

Acciones fraccionarias

Disponible. Ofrece más de 10,500 acciones fraccionarias de EE.UU., Canadá y Europa, permitiendo una mayor diversificación(

Disponible. Permite invertir en fracciones de acciones estadounidenses a partir de solo $1 USD.

Cuentas remuneradas

Disponible en su Cuenta PRO. Rentabilidad de hasta 4.83% anual en USD (un poco menor en EUR), aplicable a saldos superiores a 10,000 USD.

No disponible.

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Comparativa Plataformas y experiencia de los usuarios mexicanos

Plataformas webs disponibles

Plataforma Trader Workstation (TWS), Client Portal, y IBKR WebTrader.

Plataforma propia para acciones.

Plataforma móvil disponible

IBKR Mobile.

Revolut App (iOS y Android).

¿MetaTrader 5 disponible?

¿MetaTrader 4 disponible?

Plataformas adicionales disponibles

Trader Workstation (TWS), Client Portal, y IBKR API.

No tiene plataformas adicionales.

Comentario sobre el servicio atención al cliente

Interactive Brokers tiene soporte en español mediante chat en vivo, correo electrónico y atención telefónica. Sin embargo, algunos usuarios reportan que la atención puede ser compleja debido a la cantidad de opciones disponibles.

Revolut ofrece un buen servicio de atención al cliente con chat en vivo dentro de la aplicación, disponible 24/7. Sin embargo, la asistencia por correo electrónico es más lenta y no tiene atención telefónica en español.

Comentario sobre el proceso de apertura de cuenta

Tiempo estimado: 1 a 2 días hábiles. Documentación necesaria: Identificación oficial, comprobante de domicilio y número de seguro social (puede ser CURP). ¿Se puede abrir desde México?: Sí.

Tiempo estimado: 1 a 2 días hábiles. Documentación necesaria: Identificación oficial y comprobante de domicilio. ¿Se puede abrir desde México?: No.

Comentario sobre el apartado de educación

Amplia oferta educativa con la “Trader’s Academy”, que incluye cursos interactivos, videos tutoriales, seminarios web y guías detalladas. La mayoría de los recursos están en inglés.

No cuentan con recursos educativos especializados para inversiones, ya que su enfoque es más hacia la gestión financiera general y no específicamente en trading.

Comparativa depósito y retiro de fondos para inversores méxicanos

Depósito mínimo

$0 USD

$1 USD

¿Disponibilidad de cuenta en pesos mexicanos?

$0 USD

$1 USD

Transferencia bancaria para ingreso

Sí, permiten transferencias bancarias, con un mínimo de 10,000 MXN. Aplican tasas de conversión si se opera en otra moneda.

Sí, permiten transferencias bancarias en diversas monedas, pero no aceptan pesos mexicanos directamente.

Transferencia bancaria para retirada

Sí, permiten retiros mediante transferencia bancaria con un costo fijo de 10 USD por cada transacción a cuentas fuera de EE. UU.

Sí, permiten retiros mediante transferencia bancaria en diversas monedas. Sin embargo, los retiros en pesos mexicanos no están soportados directamente.

Crédito/débito para depósito

No, Interactive Brokers no acepta depósitos con tarjetas de crédito o débito. Los ingresos deben hacerse mediante transferencia bancaria o cheque.

Sí, aceptan depósitos con tarjetas de crédito y débito en diversas monedas, pero no en pesos mexicanos.

Crédito/débito para retirada

No, Interactive Brokers no permite retiros mediante tarjetas de crédito o débito. Los fondos se deben retirar a través de transferencia bancaria.

No, no permiten retiros mediante tarjetas de crédito o débito. Los fondos deben ser retirados mediante transferencia bancaria a cuentas vinculadas.

PayPal para ingresos

No, Interactive Brokers no permite depósitos con PayPal. Los fondos deben ser ingresados mediante transferencia bancaria o cheque.

No, Revolut no permite depósitos con PayPal. Solo admiten transferencias bancarias y pagos con tarjetas de débito o crédito.

Otros monederos electrónicos

No, Interactive Brokers no acepta otros monederos electrónicos. Los fondos deben ser ingresados mediante transferencia bancaria o cheque.

No, Revolut no admite monederos electrónicos para depósitos. Solo aceptan transferencias bancarias y pagos con tarjeta.

¿Cuál de estos brókeres es para tí en México?

Interactive Brokers puede ser una excelente opción si vives en México y buscas un broker con comisiones bajas, acceso a una amplia gama de productos financieros globales y herramientas avanzadas de trading. Es particularmente adecuado para inversores con experiencia que valoran la diversificación internacional y que están cómodos con plataformas complejas como la Trader Workstation (TWS). Sin embargo, si eres un principiante o prefieres soporte en español y un servicio de atención al cliente más accesible, podrías encontrar algunas limitaciones. Es importante considerar tu nivel de experiencia y necesidades específicas antes de elegir Interactive Brokers como tu plataforma de inversión principal.

Revolut puede ser una opción adecuada si vives en México, siempre y cuando busques una plataforma fácil de usar para invertir en acciones, ETFs y criptomonedas con comisiones bajas. Sin embargo, debes considerar que actualmente no ofrece productos de inversión locales como CETES o bonos mexicanos, y la atención al cliente puede ser limitada, especialmente en las cuentas gratuitas. Si prefieres una experiencia completamente digital y te interesa diversificar tu portafolio en mercados internacionales, Revolut es una alternativa viable, pero si buscas productos mexicanos o soporte más accesible, podrías considerar otras opciones.

¿Cómo analizamos a los brokers online en Finantres México?

En Finantres México, llevamos a cabo un minucioso proceso de análisis para evaluar y clasificar a los principales brokers del mundo, considerando sus activos bajo gestión, así como a los nuevos participantes en la industria financiera. Nuestro objetivo es proporcionarte una evaluación imparcial y detallada de estos proveedores, ofreciéndote la información necesaria para tomar decisiones bien fundamentadas sobre cuál se ajusta mejor a tus necesidades. Todo esto lo hacemos siguiendo estrictamente nuestra política editorial.

Recopilamos datos directamente de los brokers a través de cuestionarios detallados y realizamos pruebas prácticas durante las demostraciones. Las respuestas obtenidas, junto con entrevistas al personal y observaciones en tiempo real de nuestros expertos, alimentan nuestro exclusivo proceso de evaluación. Este sistema permite puntuar a cada proveedor en más de 20 factores clave, generando una calificación final que va desde deficiente (1 estrella) hasta excelente (10 estrellas).

Si quieres conocer más sobre los criterios que utilizamos y cómo calificamos a los brokers, te invitamos a leer nuestra metodología completa.