Análisis completo de los ETFs en Charles Schwab Méxicoy como invertir

Cómo comprar un ETF en Charles Schwab

Comprar un ETF en Charles Schwab es un proceso simple y directo que puedes realizar completamente en línea si ya tienes una cuenta activa con ellos. A continuación te explico el proceso paso a paso:

1. Abrir una cuenta
   Si aún no tienes una cuenta, necesitas abrir una en la plataforma de Charles Schwab México. Esto se puede hacer en línea, proporcionando la documentación requerida, como identificación y comprobante de domicilio. Para mexicanos, es importante saber que Schwab permite la apertura de cuentas internacionales desde México.
2. Depositar fondos
   Después de abrir tu cuenta, es necesario depositar fondos. Puedes transferir dinero desde tu cuenta bancaria a tu cuenta de Schwab utilizando una transferencia bancaria internacional o vía Wise para minimizar costos de conversión de divisas.
3. Buscar el ETF
   Una vez que los fondos estén disponibles en tu cuenta, puedes utilizar las herramientas de Schwab para buscar el ETF que deseas. Simplemente ingresa el nombre o el símbolo del ETF en la barra de búsqueda de la plataforma. Schwab ofrece acceso a más de 2,000 ETFs de distintos sectores y mercados.
4. Revisar detalles del ETF
   Antes de realizar la compra, revisa los detalles del ETF, como su rendimiento histórico, comisión de gastos (TER), estrategia de inversión y su comportamiento en el mercado. Schwab también proporciona herramientas para comparar ETFs y analizar cuál se adapta mejor a tu portafolio.
5. Realizar la compra
   Selecciona el ETF que deseas adquirir y procede a colocar una orden de compra. Puedes elegir entre distintos tipos de órdenes, como órdenes a mercado o limitadas, dependiendo de tu estrategia. Recuerda que, en las operaciones en línea, no se cobran comisiones por la compra de ETFs en las bolsas de EE. UU.
6. Monitorear la inversión
   Después de realizar la compra, puedes monitorear el rendimiento de tu ETF desde la plataforma de Schwab, ajustar tu portafolio si es necesario y reinvertir según tus metas financieras. Schwab ofrece herramientas para gestionar tus inversiones y analizar el desempeño de tu portafolio.

Los mejores ETFs disponibles en Charles Schwab

Aquí te dejo una lista de 10 de los mejores ETFs que puedes encontrar y comprar a través de Charles Schwab. Estos ETFs cubren diferentes sectores, estrategias y tipos de activos, lo que te permitirá diversificar de manera eficiente tu portafolio de inversión:

1. Schwab U.S. Broad Market ETF (SCHB)
   Este ETF ofrece una exposición amplia al mercado de renta variable de Estados Unidos. Ideal para los inversionistas que buscan diversificación dentro del mercado estadounidense a bajo costo.
2. Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)
   Este ETF se enfoca en empresas que pagan dividendos de manera constante y tiene un historial sólido. Es perfecto para quienes buscan una combinación de crecimiento y dividendos.
3. Schwab International Equity ETF (SCHF)
   Con este ETF puedes invertir en empresas internacionales de mercados desarrollados, excluyendo a Estados Unidos. Te da exposición a sectores globales y ayuda a diversificar fuera del mercado estadounidense.
4. Schwab Emerging Markets Equity ETF (SCHE)
   Si deseas exposición a los mercados emergentes, este ETF es una excelente opción. Inversión en países como China, India y Brasil, con un enfoque en empresas de alta capitalización.
5. Schwab U.S. TIPS ETF (SCHP)
   Este ETF invierte en bonos del Tesoro protegidos contra la inflación (TIPS), ideal para quienes buscan protección ante aumentos en la inflación.
6. Schwab U.S. REIT ETF (SCHH)
   Enfocado en inversiones inmobiliarias a través de Real Estate Investment Trusts (REITs), este ETF ofrece exposición al sector inmobiliario sin la necesidad de comprar propiedades directamente.
7. Schwab Fundamental U.S. Large Company Index ETF (FNDX)
   Este ETF utiliza una estrategia de índices fundamentales, ponderando empresas en función de su tamaño económico, ideal para quienes buscan una alternativa a los índices tradicionales ponderados por capitalización.
8. Schwab Fundamental International Large Company Index ETF (FNDF)
   Ofrece exposición a grandes empresas internacionales utilizando una estrategia fundamental, diversificando en mercados desarrollados fuera de Estados Unidos.
9. Schwab U.S. Aggregate Bond ETF (SCHZ)
   Es una opción sólida para invertir en bonos diversificados del mercado de EE.UU., ideal para quienes buscan una cartera equilibrada entre renta fija y renta variable.
10. iShares MSCI Mexico ETF (EWW)
    Este ETF, disponible en Schwab, ofrece exposición directa a las empresas más grandes de México, siendo una opción interesante para inversores que desean centrarse en el crecimiento del mercado mexicano.

Entendiendo las comisiones de los ETFs en Charles Schwab

Cuando inviertes en ETFs a través de Charles Schwab, las comisiones son un factor clave a considerar. Schwab es conocido por sus bajas comisiones, y esto aplica especialmente a los ETFs. Sin embargo, es importante entender las diferentes tarifas que podrían aplicarse en distintas circunstancias.

Comisiones de transacción

Uno de los mayores beneficios al operar ETFs en Schwab es que no se cobran comisiones por las transacciones en línea de ETFs listados en las bolsas estadounidenses. Esto incluye tanto los ETFs de Schwab como otros ETFs que cotizan en EE.UU. Si la compra se realiza mediante un corredor, se aplicará una tarifa de $25 USD por transacción, y por teléfono automatizado es de $5 USD.

Ratios de gastos

Aunque las transacciones en línea de ETFs no tienen comisiones, cada ETF tiene su propio ratio de gastos (TER, Total Expense Ratio). Este es el costo operativo anual del fondo y varía según el ETF. Los ETFs de Schwab son conocidos por tener ratios de gastos muy bajos, que pueden llegar hasta 0.03% en fondos como el Schwab U.S. Broad Market ETF (SCHB) o Schwab U.S. Aggregate Bond ETF (SCHZ), lo que los hace competitivos en comparación con otros proveedores de ETFs​

Costos adicionales

Para aquellos que buscan ETFs en mercados internacionales o ETF especializados, es importante notar que pueden aplicarse comisiones adicionales. Los ETFs listados fuera de Estados Unidos, como los ETFs europeos que siguen la regulación OICVM, pueden estar sujetos a tarifas de transacción y conversión de divisas.

Ejemplo de operación tipo

Supongamos que deseas comprar 100 unidades del Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) a un precio de $75 USD por unidad. Si realizas la compra en línea, no pagarías ninguna comisión de transacción. Sin embargo, el ratio de gastos anual de este ETF es del 0.06%, lo que significa que el costo operativo sería de $0.06 USD por cada $100 invertidos, cobrados de manera indirecta al reducir los rendimientos del ETF.