ETFs en Interactive Brokers México: Análisis y como invertir

Interactive Brokers es una de las plataformas más robustas y accesibles para inversores mexicanos interesados en ETFs. Ofrece acceso a más de 15,000 ETFs a nivel global con comisiones competitivas y herramientas de inversión avanzadas. En este artículo, te explicaremos cómo funciona la compra de ETFs en Interactive Brokers, los costos asociados y te daremos recomendaciones sobre algunos de los mejores ETFs disponibles. Además, conocerás las características clave que hacen de IBKR una excelente opción para diversificar tu portafolio a nivel internacional. ¡Aquí encontrarás todo lo que necesitas para empezar a invertir con confianza!

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Resumen rápido sobre los fondos cotizados en bolsa en Interactive Brokers

  • Acceso a más de 15,000 ETFs: Interactive Brokers ofrece acceso a ETFs en más de 90 mercados globales, lo que permite una diversificación amplia y estrategias avanzadas de inversión.
  • Comisiones competitivas: IBKR Lite permite operar con ETFs cotizados en EE. UU. sin comisiones, mientras que IBKR Pro tiene comisiones tan bajas como 0.0005 USD por acción, dependiendo del volumen.
  • Programas sin comisiones: Ofrece un programa de ETFs sin comisiones para ciertos fondos, en los que se reembolsan las comisiones si mantienes el ETF por al menos 30 días.
  • Plataformas avanzadas: IBKR proporciona herramientas como Trader Workstation (TWS), que incluye análisis de mercado, órdenes avanzadas y funciones de trading algorítmico, ideales para inversionistas experimentados.
  • Trading internacional y fraccionado: Además de acciones fraccionadas, Interactive Brokers facilita el acceso a ETFs internacionales, permitiendo operar en diferentes divisas y mercados, con tarifas bajas de conversión.
ParámetroDetalle en Interactive Brokers
Número de ETFs disponiblesMás de 15,000 ETFs disponibles a nivel global en más de 90 mercados.
BolsasBolsas internacionales como NYSE, NASDAQ, LSE, Euronext, y más.
SpreadDependiendo del ETF y la liquidez del mercado. IBKR ofrece spreads competitivos en sus plataformas Pro y Lite.
Comisiones (IBKR Pro)Entre 0.0005 USD y 0.0035 USD por acción dependiendo del volumen negociado y tipo de ETF.
Comisiones (IBKR Lite)0 USD en ETFs cotizados en EE. UU.
Horas de mercadoTrading 24 horas para ciertos ETFs, con acceso a mercados globales 5 días a la semana.
Mínimo de inversiónNo hay mínimos de inversión; se permiten acciones fraccionadas en varios ETFs.

Cómo comprar un ETF en Interactive Brokers

Comprar un ETF en Interactive Brokers es un proceso bastante sencillo. Sigue estos pasos para hacerlo desde México:

Paso 1: Abrir una cuenta en Interactive Brokers

Para empezar, necesitas abrir una cuenta con Interactive Brokers (IBKR). Esto implica llenar un formulario en línea, proporcionar documentación de identidad, y realizar la verificación KYC (Conoce a tu Cliente).

Paso 2: Fondos en tu cuenta

Una vez que tu cuenta esté aprobada, deberás transferir fondos. Puedes realizar depósitos desde tu cuenta bancaria mexicana en diversas divisas. Interactive Brokers permite la conversión de divisas para invertir en diferentes mercados internacionales.

Paso 3: Acceder a la plataforma de negociación

IBKR ofrece múltiples plataformas de trading, como Trader Workstation (TWS), IBKR Mobile, y IBKR WebTrader. Puedes elegir la que mejor se adapte a tus necesidades. Estas plataformas proporcionan acceso a los ETFs disponibles en más de 90 mercados globales.

Paso 4: Buscar ETFs

Utiliza las herramientas de búsqueda de la plataforma para localizar el ETF en el que deseas invertir. Puedes buscar por símbolo, nombre del ETF o mercado. También puedes usar filtros avanzados para seleccionar ETFs específicos por sector, región o estrategia de inversión.

Paso 5: Realizar la compra

Selecciona el ETF de tu preferencia y elige el tipo de orden que quieres realizar, como orden de mercado o limitada. Introduce el número de acciones que deseas comprar (o compra acciones fraccionadas si lo prefieres) y confirma la transacción.

Paso 6: Monitorear tu inversión

Una vez que completes la compra, podrás monitorear tu inversión en tiempo real a través de la plataforma y recibir reportes detallados sobre el rendimiento de tu portafolio.

Los mejores ETFs disponibles en Interactive Brokers

Aquí te dejo un listado de los 10 mejores ETFs a los que puedes acceder a través de Interactive Brokers desde México. Estos ETFs están seleccionados por su popularidad, cobertura de mercado y bajas comisiones:

  1. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
    • Replicación del S&P 500, uno de los índices bursátiles más seguidos del mundo.
    • Bajas comisiones de gestión.
  2. iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM)
    • Exposición a mercados emergentes como China, Brasil e India.
    • Ideal para diversificación global.
  3. Invesco QQQ Trust (QQQ)
    • Sigue al índice NASDAQ-100, proporcionando exposición a las principales acciones tecnológicas de EE. UU.
  4. Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)
    • Cubre prácticamente todo el mercado de acciones de EE. UU., tanto de gran como de pequeña capitalización.
  5. iShares MSCI ACWI ETF (ACWI)
    • ETF global que incluye tanto mercados desarrollados como emergentes.
  6. SPDR Gold Shares (GLD)
    • Exposición directa al precio del oro, una opción popular para protegerse contra la inflación.
  7. iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG)
    • ETF de bonos que busca ofrecer ingresos estables y diversificación en renta fija.
  8. Vanguard FTSE All-World ex-US ETF (VEU)
    • Inversión en acciones fuera de EE. UU., lo que incluye mercados tanto desarrollados como emergentes.
  9. ARK Innovation ETF (ARKK)
    • Un ETF activo que invierte en empresas tecnológicas disruptivas y de alto crecimiento.
  10. iShares Russell 2000 ETF (IWM)
  • Se centra en empresas de pequeña capitalización en Estados Unidos, útil para quienes buscan más exposición a crecimiento empresarial.

Entendiendo las comisiones de los ETFs en Interactive Brokers

En Interactive Brokers, las comisiones por operar ETFs varían dependiendo del plan que elijas (IBKR Lite o IBKR Pro) y el mercado en el que operes. Aquí te detallo cómo funcionan las comisiones:

IBKR Lite

  • Comisión: 0 USD para ETFs listados en EE. UU.
  • Beneficios: Este plan es ideal para quienes buscan invertir en ETFs sin preocuparse por comisiones, especialmente si te interesan los ETFs estadounidenses. Además, no hay mínimos de cuenta ni comisiones por inactividad.

IBKR Pro

  • Comisión: Entre 0.0005 USD y 0.0035 USD por acción para ETFs en mercados de EE. UU.
  • Tarifa mínima: Depende del volumen negociado. Para operaciones pequeñas, la tarifa puede ser más alta en proporción.
  • Spread competitivo: IBKR utiliza su tecnología SmartRouting para ofrecer los mejores precios en los mercados disponibles, mejorando la ejecución de órdenes y minimizando el costo total.

Otras tarifas posibles

  • Comisión por mercado internacional: Si operas en bolsas fuera de EE. UU., las comisiones pueden variar. Para mercados europeos o asiáticos, las tarifas pueden estar alrededor de 0.05% a 0.10% del valor negociado, dependiendo de la bolsa.
  • Comisión de conversión de divisas: Si operas en mercados internacionales, Interactive Brokers cobra una pequeña comisión por la conversión de divisas.

Ejemplo de operación

Supongamos que deseas comprar 100 acciones del ETF Vanguard S&P 500 ETF (VOO), que cotiza en el mercado de EE. UU.:

  • Con IBKR Lite, pagarías 0 USD en comisiones.
  • Con IBKR Pro, la comisión sería de aproximadamente 0.35 USD (0.0035 USD por acción).

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