Todo sobre los ETFs en Santander
| Parámetro | Detalle |
|---|---|
| Número de ETFs | Amplia gama de ETFs disponibles, tanto nacionales como internacionales, gestionados por diversas casas de inversión como iShares, Amundi y Lyxor. |
| Bolsas | Los ETFs se operan en las principales bolsas, incluyendo la Bolsa Mexicana de Valores (BMV) y BIVA, además de mercados globales según el ETF específico. |
| Spread | Depende de la liquidez y volatilidad del ETF en cuestión; en general, Santander se esfuerza por mantener spreads competitivos. |
| Comisiones | – Comisión de compra/venta: Variable entre 0.10% y 0.30% por transacción. – Comisión de custodia: Alrededor de 0.10% anual sobre el valor de los activos en custodia. – Comisión de gestión: Generalmente entre 0.05% y 0.50% anual, descontada del valor del ETF. |
| Horas de mercado | Los ETFs cotizan en los horarios estándar de la BMV y BIVA, de lunes a viernes de 8:30 a 15:00 horas. ETFs internacionales siguen los horarios de las bolsas respectivas (e.g., Nasdaq, NYSE). |
| Mínimo de inversión | No hay monto mínimo fijo, pero se determina por el precio de la unidad del ETF elegido. Por lo general, las operaciones pueden empezar desde pequeños montos. |
Cómo comprar un ETF en Santander México
Para adquirir un ETF en Santander México, debes seguir un proceso relativamente simple y completamente digital, disponible a través de su plataforma de banca en línea SuperNet o la app SuperMóvil. Aquí te detallo los pasos específicos:
Paso 1: Abrir una cuenta de inversión
El primer paso es contar con una cuenta de inversión en Santander, conocida como cuenta de valores. Si aún no tienes una, deberás abrirla a través de SuperNet o visitando una sucursal de Santander. Este proceso requiere que proporciones tus datos personales, información financiera y detalles sobre tu perfil de riesgo y experiencia en inversiones.
Paso 2: Acceder a la plataforma digital
Una vez que tengas tu cuenta de valores, accede a SuperNet o SuperMóvil. Dirígete a la sección de “Ahorro e Inversión” y selecciona la opción para operar con ETFs.
Paso 3: Buscar y seleccionar el ETF
Utiliza las herramientas de búsqueda en la plataforma para encontrar el ETF que deseas comprar. Santander ofrece una variedad de ETFs nacionales e internacionales, lo que te permite diversificar por sectores, índices y regiones. Revisa cuidadosamente la información del ETF, como su rendimiento histórico, composición, comisiones y objetivo de inversión.
Paso 4: Emitir la orden de compra
Una vez seleccionado el ETF, debes emitir una orden de compra. Aquí, se te pedirá especificar el número de unidades que deseas adquirir y el precio al que estás dispuesto a comprar. Puedes elegir entre una orden de mercado (compra al precio actual) o una orden limitada (compra a un precio específico).
Paso 5: Confirmar la operación
Revisa todos los detalles de tu orden, incluyendo el precio, las comisiones aplicadas y el número de unidades. Si todo es correcto, confirma la operación. El ETF adquirido aparecerá en tu portafolio de inversiones en unos minutos.
Paso 6: Monitorear tu inversión
Finalmente, puedes monitorear el rendimiento de tu ETF en tiempo real desde la misma plataforma. Además, tienes la opción de configurar alertas para seguir de cerca los cambios de precio y así decidir cuándo vender o incrementar tu posición.
Los mejores ETFs disponibles en Santander México
En Santander México, puedes acceder a una amplia variedad de ETFs que cubren distintos mercados y sectores. A continuación, te presento un listado de los 10 mejores ETFs que puedes encontrar en la plataforma de inversión de Santander, seleccionados por su rendimiento, diversificación y popularidad entre los inversionistas:
- iShares S&P 500 ETF (IVV): Replica el índice S&P 500, invirtiendo en las 500 principales empresas de Estados Unidos, ideal para quienes buscan exposición al mercado estadounidense con grandes corporaciones.
- Lyxor MSCI Emerging Markets ETF: Enfocado en mercados emergentes, este ETF proporciona acceso a economías en crecimiento como China, India y Brasil, siendo una opción para diversificar geográficamente.
- Vanguard FTSE All-World ETF: Ofrece exposición a una cartera diversificada de empresas de todo el mundo, ideal para inversionistas que desean un enfoque global en sus inversiones.
- Amundi Physical Gold ETC: Este ETF está diseñado para replicar el comportamiento del oro, permitiendo a los inversionistas protegerse de la inflación y obtener una cobertura en tiempos de volatilidad.
- iShares Nasdaq 100 ETF (QQQ): Cubre las 100 mayores empresas tecnológicas que cotizan en el Nasdaq, como Apple, Microsoft y Google, siendo una excelente opción para quienes buscan invertir en el sector tecnológico.
- Xtrackers MSCI Europe ETF: Invierte en las principales compañías europeas, diversificando en economías sólidas como las de Alemania, Francia y el Reino Unido, ofreciendo exposición al mercado europeo.
- Amundi MSCI World ETF: Este fondo proporciona exposición a una selección diversificada de empresas de todo el mundo, replicando el índice MSCI World.
- iShares Mexico ETF (EWW): ETF especializado en renta variable mexicana, que sigue el índice MSCI Mexico IMI, ideal para quienes buscan invertir en las principales empresas que cotizan en la Bolsa Mexicana de Valores.
- Invesco QQQ Trust ETF: Similar al ETF de iShares, este fondo también sigue el índice Nasdaq 100, enfocado en grandes empresas tecnológicas.
- iShares Global Clean Energy ETF (ICLN): Invertir en energías limpias es posible con este ETF, que incluye compañías globales líderes en energías renovables, siendo una alternativa para quienes buscan invertir en temáticas sostenibles.
Entendiendo las comisiones de los ETFs en Santander México
Las comisiones para invertir en ETFs a través de Santander México son un factor importante a considerar para optimizar la rentabilidad de tu inversión. A continuación, te detallo los principales tipos de comisiones que aplican en este broker:
1. Comisión de compraventa
- Descripción: Cada vez que compras o vendes un ETF, se aplica una comisión que varía según el tipo de orden (de mercado o limitada) y el volumen de la operación.
- Rango típico: En Santander, estas comisiones oscilan generalmente entre 0.10% y 0.30% por operación. Este costo es comparable al de operar con acciones y es fundamental considerarlo para planificar las transacciones.
2. Comisión de gestión
- Descripción: Es un costo que se deduce anualmente del valor del ETF, ya que cubre los gastos asociados con la administración del fondo. A diferencia de los fondos tradicionales, los ETFs suelen tener una gestión pasiva, lo que mantiene esta comisión baja.
- Rango típico: La comisión de gestión en los ETFs de Santander suele estar entre 0.05% y 0.50% anual, dependiendo del ETF específico y su complejidad. Por ejemplo, ETFs que replican índices simples como el S&P 500 tienden a tener comisiones más bajas, mientras que aquellos con enfoques temáticos o que invierten en mercados emergentes pueden tener comisiones algo mayores.
3. Comisión de custodia
- Descripción: Al mantener ETFs en tu portafolio, puede aplicarse una comisión de custodia por tener los activos bajo administración en tu cuenta de valores en Santander.
- Costo estimado: Esta comisión ronda generalmente el 0.10% anual sobre el valor de los activos en custodia, aunque puede variar dependiendo del tipo de cuenta y las condiciones acordadas con el banco.
Ejemplo de una operación
Supongamos que decides invertir $50,000 MXN en un ETF que replica el S&P 500 con una comisión de compraventa del 0.20% y una comisión de gestión anual del 0.10%.
- Comisión de compra:
- Al realizar la compra, pagarías $100 MXN (0.20% de $50,000 MXN) en comisiones.
- Comisión de gestión:
- Anualmente, se deduciría un 0.10% sobre el valor del ETF en tu cuenta, lo que equivale a $50 MXN si el valor se mantiene en $50,000 MXN.
Este ejemplo muestra cómo las comisiones afectan directamente el costo total de la operación, subrayando la importancia de planificar las transacciones para maximizar el rendimiento neto de la inversión.