eToro vs Vanguard en 2024 ¿Qué bróker es mejor?

Descubre cuál es la mejor opción entre eToro vs Vanguard. Analizamos cada plataforma a fondo para que puedas elegir el broker ideal con base en comisiones, seguridad y productos disponibles en México. ¡Compara y toma la mejor decisión para tus inversiones!

Tu experto: Xavier Tarrasó

eToro

Tu experto: Javier Borja

Vanguard

Comentario sobre eToro

Recomiendo eToro por su versatilidad y facilidad de uso, especialmente si estás interesado en el trading social. Gracias a la función CopyTrading, puedes replicar las estrategias de traders exitosos sin necesidad de ser un experto. Además, no cobra comisiones por la compra de acciones en EE.UU., lo que es un gran beneficio. Nuestro objetivo en Finantres es ayudarte a encontrar plataformas seguras y confiables, y eToro, con su sólida regulación y herramientas innovadoras, cumple con estos requisitos para cualquier tipo de inversionista, desde principiantes hasta avanzados.

Comentario sobre Vanguard

Si estás buscando una plataforma confiable y con comisiones bajas para invertir en México, Vanguard es una opción excelente. Su enfoque en productos de bajo costo, combinado con su sólida reputación a nivel mundial y su registro ante la CNBV, la hacen una alternativa segura y eficiente para aquellos que buscan diversificar sus inversiones en fondos y ETFs. Además, el compromiso de Vanguard con la protección del inversor y su estructura única, donde los clientes son los propietarios, asegura que siempre busquen los mejores intereses para ti.

Comparativa de las comisiones y los costes al invertir desde México

Puntuación de las comisiones

Comisiones competitivas en acciones sin costo para operaciones al contado. Sin embargo, hay tarifas de inactividad y retiro, lo que puede acumular costos para cuentas inactivas.

Comisiones bajas en ETFs y fondos indexados, pero algunos productos de inversión a largo plazo tienen cargos de gestión.

Comisiones de acciones

Sin comisiones para acciones al contado; aplica spreads para recuperación de costos.

Sin comisiones para la mayoría de sus productos, ideal para estrategias a largo plazo.

Spreads

Spread medio de 1.0 pips en EUR/USD y otros pares principales.

No aplica spreads; estructura de tarifas en función del producto.

Comisiones sobre opciones

No opera con opciones.

Comisiones de $1 USD por contrato.

Comisiones sobre CFDs

No cobra comisiones directas en CFDs, pero se aplican spreads que comienzan desde 1.0 pips.

No ofrece productos de CFDs.

Comisiones por retirar dinero

$5 USD por cada retiro.

Sin comisiones por retiro.

Comisiones por depositar fondos

Sin comisiones para la mayoría de los métodos; aplica conversión de divisas.

Sin comisiones.

Comisión de inactividad broker

Cobra $10 USD por mes después de 12 meses de inactividad.

No aplica comisiones de inactividad.

eToro

Seguridad tecnológica: Emplea medidas avanzadas de ciberseguridad, incluyendo autenticación de dos factores y cifrado de datos.
Protección del inversor: Ofrece compensaciones en caso de insolvencia a través de fondos de protección en las jurisdicciones donde está regulado.
Fondos segregados: Los fondos de los clientes están separados de los activos de la empresa, protegiendo el capital de los inversionistas en caso de problemas financieros del bróker.
Historial en la industria: Fundado en 2007, eToro ha operado de manera estable durante más de una década, ganando la confianza de millones de usuarios en todo el mundo.
Regulación sólida: eToro está regulado por autoridades internacionales como la FCA (Reino Unido), ASIC (Australia) y CySEC (Chipre), lo que garantiza un alto nivel de supervisión.

Vanguard

Regulación: Vanguard está registrada ante la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) en México como Asesor en Inversiones Independiente, lo que brinda confianza y seguridad en el manejo de inversiones en el país.
Historial y reputación: Fundada en 1975, Vanguard tiene más de 40 años de experiencia en la industria, administrando más de 8 billones de dólares en activos a nivel global.
Protección de los inversores: A nivel internacional, Vanguard cumple con regulaciones estrictas en varios países, lo que asegura la protección de los fondos de los inversores.
Filosofía de bajo costo: Vanguard es conocido por su enfoque en mantener los costos bajos para los inversores, lo que ayuda a maximizar los rendimientos netos.
Cuentas segregadas: Los fondos de los inversores se mantienen separados de los activos de la compañía, brindando mayor seguridad en caso de cualquier eventualidad.

Comparativa de seguridad en México

¿Regulado por algún organismo en México?

No tiene regulación en México.

No regulado en México.

Reguladores

Regulada por CySEC (Chipre), FCA (Reino Unido), ASIC (Australia), y MiFID (Unión Europea).

Regulada por la SEC (Estados Unidos).

Año de fundación

2007

1975

Protección al inversor

Hasta 20,000 EUR bajo el Fondo de Compensación de Inversores en la UE.

Hasta 500,000 USD (SIPC).

Comparativa de mercados e instrumentos disponibles en México

Acciones

Más de 2,000 acciones en bolsas como NYSE, NASDAQ, y Euronext.

Enfocado en ETFs de acciones globales.

ETFs

Más de 250 ETFs disponibles, principalmente de EE.UU., Europa y Asia.

ETFs propios enfocados en EE.UU., Europa y mercados emergentes.

Fondos

No disponible para fondos de inversión tradicionales, pero ofrece ETFs y CFDs.

Amplia variedad de fondos indexados y fondos mutuos enfocados en EE.UU. y mercados internacionales(

Bonos

No disponible.

Amplia oferta de bonos de EE.UU., incluyendo bonos del Tesoro y corporativos.

CFDs

Disponible. CFDs de acciones, índices, criptomonedas, materias primas, divisas y ETFs.

No disponible.

Futuros

No disponible.

Opciones

No disponible.

Forex

49 pares de divisas.

No disponible.

Acciones fraccionarias

Disponible. Permite comprar acciones fraccionarias en más de 2,000 activos de EE.UU. y Europa. Ideal para diversificar carteras con cantidades pequeñas.

No disponible para acciones fraccionarias.

Cuentas remuneradas

Disponible a través del Club eToro. La rentabilidad depende del nivel del inversor.

No disponible.

Más comparativas de Vanguard vs eToro

eToro vs Interactive Brokers

eToro vs Charles Schwab

eToro vs Fidelity

eToro vs Forex.com

Comparativa Plataformas y experiencia de los usuarios mexicanos

Plataformas webs disponibles

Plataforma eToro WebTrader y CopyTrader.

Plataforma web de gestión de inversiones.

Plataforma móvil disponible

eToro App (iOS y Android).

Vanguard App (iOS y Android).

¿MetaTrader 5 disponible?

¿MetaTrader 4 disponible?

Plataformas adicionales disponibles

CopyTrader, CopyPortfolios.

Solo su plataforma web.

Comentario sobre el servicio atención al cliente

eToro ofrece un soporte adecuado, con asistencia a través de chat en vivo, correo electrónico y una base de conocimiento extensa. Sin embargo, algunos usuarios reportan tiempos de respuesta lentos durante picos de alta demanda.

Vanguard proporciona atención al cliente por teléfono y correo electrónico, pero los tiempos de respuesta suelen ser largos y no cuentan con chat en vivo, lo que podría afectar la experiencia del usuario.

Comentario sobre el proceso de apertura de cuenta

Tiempo estimado: 1 a 3 días hábiles. Documentación necesaria: Identificación oficial, comprobante de domicilio reciente y una selfie para verificación de identidad. ¿Se puede abrir desde México?: Sí.

Tiempo estimado: 5 a 7 días hábiles. Documentación necesaria: Identificación oficial y comprobante de domicilio. ¿Se puede abrir desde México?: No.

Comentario sobre el apartado de educación

Amplia biblioteca de recursos educativos que incluyen guías, videos tutoriales y un blog con análisis de mercado. Además, cuentan con una academia para traders principiantes y avanzados.

Vanguard ofrece una biblioteca educativa extensa con guías, videos y artículos en su sitio web, principalmente orientados a la planificación financiera y estrategias de inversión a largo plazo.

Comparativa depósito y retiro de fondos para inversores méxicanos

Depósito mínimo

$200 USD

$0 USD

¿Disponibilidad de cuenta en pesos mexicanos?

$200 USD

$0 USD

Transferencia bancaria para ingreso

Sí, permiten transferencias bancarias, pero requieren un monto mínimo de 500 USD. La conversión a pesos mexicanos se realiza con una tasa de cambio interna.

No, no aceptan transferencias bancarias desde México para ingreso de fondos.

Transferencia bancaria para retirada

Sí, permiten retiros mediante transferencia bancaria con una tarifa fija de 5 USD por transacción. Los fondos se convierten a pesos mexicanos si es necesario.

No, no permiten retiros a través de transferencia bancaria internacional para usuarios fuera de EE. UU.

Crédito/débito para depósito

Sí, eToro acepta tarjetas de crédito y débito para depósitos, con un monto mínimo de 200 USD. La conversión a pesos mexicanos se realiza con una tasa de cambio interna.

No, no permiten depósitos con tarjetas de crédito o débito. Los ingresos deben hacerse mediante transferencia bancaria.

Crédito/débito para retirada

Sí, permiten retiros a tarjetas de crédito y débito, pero aplican una comisión de 5 USD por cada retiro. Los fondos se devuelven a la misma tarjeta utilizada para el depósito.

No, Vanguard no permite retiros a tarjetas de crédito o débito. Los retiros solo se realizan mediante transferencias bancarias a cuentas en EE. UU.

PayPal para ingresos

Sí, eToro permite depósitos con PayPal, con un monto mínimo de 200 USD. Los fondos se convierten a la moneda base de la cuenta automáticamente.

No, Vanguard no acepta PayPal como método de depósito. Los ingresos se deben hacer mediante transferencias bancarias.

Otros monederos electrónicos

Sí, eToro acepta monederos electrónicos como Skrill y Neteller para depósitos, con un monto mínimo de 200 USD. Los fondos se convierten automáticamente a la moneda base de la cuenta.

No, Vanguard no acepta otros monederos electrónicos. Solo permiten transferencias bancarias.

¿Cuál de estos brókeres es para tí en México?

Si vives en México, eToro es una opción atractiva si buscas invertir en mercados internacionales como acciones, criptomonedas y ETFs, gracias a su plataforma fácil de usar y la posibilidad de copiar estrategias de inversionistas exitosos mediante el CopyTrading. Además, está regulado por entidades internacionales confiables, lo que brinda seguridad a los usuarios mexicanos. Sin embargo, debes considerar que todas las operaciones se realizan en dólares, lo que puede implicar costos adicionales por la conversión de divisas, y que no ofrece productos locales como CETES o bonos mexicanos.

Si vives en México y buscas un bróker con comisiones bajas y una amplia oferta de ETFs y fondos de inversión, Vanguard es una excelente opción, especialmente para quienes buscan una estrategia de inversión pasiva a largo plazo. Además, está regulado por la CNBV, lo que garantiza un nivel adicional de seguridad. Sin embargo, como no opera directamente en el país, deberás utilizar plataformas como GBM+ o Citibanamex para acceder a sus productos. Ideal para inversionistas con visión de largo plazo y bajos costos.

¿Cómo analizamos a los brokers online en Finantres México?

En Finantres México, llevamos a cabo un minucioso proceso de análisis para evaluar y clasificar a los principales brokers del mundo, considerando sus activos bajo gestión, así como a los nuevos participantes en la industria financiera. Nuestro objetivo es proporcionarte una evaluación imparcial y detallada de estos proveedores, ofreciéndote la información necesaria para tomar decisiones bien fundamentadas sobre cuál se ajusta mejor a tus necesidades. Todo esto lo hacemos siguiendo estrictamente nuestra política editorial.

Recopilamos datos directamente de los brokers a través de cuestionarios detallados y realizamos pruebas prácticas durante las demostraciones. Las respuestas obtenidas, junto con entrevistas al personal y observaciones en tiempo real de nuestros expertos, alimentan nuestro exclusivo proceso de evaluación. Este sistema permite puntuar a cada proveedor en más de 20 factores clave, generando una calificación final que va desde deficiente (1 estrella) hasta excelente (10 estrellas).

Si quieres conocer más sobre los criterios que utilizamos y cómo calificamos a los brokers, te invitamos a leer nuestra metodología completa.