Todos los activos disponibles en Interactive Brokers
Interactive Brokers (IBKR) es uno de los brókers más completos del mundo y ofrece acceso a una gama impresionante de productos financieros, pensada tanto para inversionistas minoristas como institucionales. Desde México, los usuarios pueden invertir de forma directa en los principales mercados internacionales y diversificar con una gran variedad de instrumentos.
| Tipo de activo | Descripción | Detalles clave para México |
|---|---|---|
| Acciones (Stocks) | Son participaciones en empresas cotizadas en las bolsas de valores. | IBKR permite invertir en acciones de más de 100 mercados a nivel mundial, incluyendo Estados Unidos, Europa, Asia y también la Bolsa Mexicana de Valores. Los inversores mexicanos pueden comprar títulos de empresas nacionales o internacionales con acceso directo y comisiones muy competitivas. |
| ETFs (Fondos cotizados en bolsa) | Son fondos de inversión que cotizan como una acción y replican un índice, sector o grupo de activos. | Interactive Brokers ofrece miles de ETFs disponibles en las principales bolsas del mundo, permitiendo construir carteras diversificadas y eficientes desde México, sin mínimos altos ni restricciones por país. |
| Bonos (Renta fija) | Instrumentos de deuda emitidos por gobiernos, municipios o empresas. | El bróker ofrece acceso a más de un millón de bonos globales, incluyendo bonos del Tesoro de EE. UU., bonos corporativos, municipales y de mercados emergentes. IBKR destaca por sus herramientas de análisis de rendimiento y comparativas entre emisiones. |
| Opciones (Options) | Contratos que otorgan el derecho, pero no la obligación, de comprar o vender un activo subyacente en una fecha futura. | IBKR ofrece opciones sobre acciones, índices, ETFs y futuros en más de 30 mercados internacionales, con una de las estructuras de margen más competitivas del sector. |
| Futuros (Futures) | Contratos estandarizados para comprar o vender un activo en una fecha y precio determinados. | Permiten invertir en índices, materias primas, divisas y más. Interactive Brokers conecta con más de 30 bolsas de futuros alrededor del mundo, permitiendo operar en productos como el petróleo, el oro o el S&P 500. |
| Divisas (Forex / Spot FX) | Mercado de intercambio de pares de monedas extranjeras. | Interactive Brokers permite operar con más de 100 pares de divisas con ejecución directa, spreads reducidos y sin intermediarios. Es una opción utilizada tanto por traders profesionales como por quienes buscan cobertura cambiaria desde México. |
| Materias primas (Commodities) | Activos físicos como metales preciosos, energía o productos agrícolas. | Se negocian principalmente mediante futuros o ETFs especializados. IBKR permite acceder a los principales mercados de materias primas, como el COMEX, NYMEX y ICE. |
| Fondos mutuos (Mutual Funds) | Vehículos de inversión colectiva gestionados por expertos. | IBKR cuenta con acceso a miles de fondos mutuos de gestoras internacionales. Aunque la disponibilidad depende del país, los inversionistas mexicanos pueden acceder a una amplia selección sin comisiones de suscripción en muchos casos. |
| Contratos por diferencia (CFDs) | Productos derivados que permiten especular sobre el movimiento del precio de un activo sin poseerlo. | Están disponibles para clientes en regiones donde la regulación lo permite. IBKR ofrece CFDs sobre acciones, índices y divisas, aunque su disponibilidad puede variar según el país de residencia. |
| Criptomonedas (Crypto) | Activos digitales negociados a través de su plataforma IBKR GlobalTrader y Paxos. | Los inversores en México pueden acceder a criptomonedas como Bitcoin, Ethereum y Litecoin mediante cuentas reguladas en EE. UU., con la seguridad de una institución supervisada y transparente. |
| Metales preciosos | Oro, plata, platino y paladio negociados de manera física o a través de derivados. | IBKR ofrece acceso directo a metales preciosos mediante futuros o ETFs, permitiendo a los inversionistas mexicanos cubrirse ante la inflación o diversificar su portafolio. |
Acciones (Stocks)
Ventajas
- Puedes acceder a más de 90 bolsas globales, incluyendo la Bolsa Mexicana de Valores (BMV) desde México, lo que permite combinar acciones locales e internacionales.
- Comisiones bajas en mercados principales: por ejemplo, para Estados Unidos se menciona que no hay mínimo de depósito y la comisión es “baja”.
- Buena opción para construir un portafolio de “buy & hold” y aprovechar crecimiento internacional o mercados emergentes.
Consideraciones
- Aunque puedes operar en la BMV, las tarifas para ese mercado pueden ser más altas que en EE.UU o Europa.
- Debes pensar en la divisa (USD) al invertir en acciones fuera de México, lo que implica riesgo cambiario.
- Impuestos en México: las ganancias de acciones dentro de México tributan; fuera de México también hay efectos fiscales que debes revisar.
Ideal para
Inversionistas que quieren combinar empresas mexicanas con gigantes internacionales, diversificar su portafolio y minimizar las comisiones al máximo.
ETFs (Fondos cotizados)
Ventajas
- Excelente forma de diversificar con un solo instrumento (índices globales, sectores, geografías).
- La plataforma de IBKR permite acceder a una gran variedad de ETFs desde México sin necesidad de abrir múltiples cuentas.
Consideraciones
- No todos los ETFs estarán disponibles para todos los mercados desde México (restricciones de jurisdicción).
- Si inviertes en ETFs denominados en USD u otras monedas, al igual que con acciones hay que considerar el riesgo de cambio.
Ideal para
Inversionistas que desean construir carteras diversificadas de forma eficiente, con bajo coste unitario y sin necesidad de seleccionar muchas acciones individualmente.
Bonos / Renta fija
Ventajas
- IBKR ofrece acceso a una enorme cantidad de emisiones de bonos globales, lo que permite diversificar en deuda soberana, corporativa, emergente, etc.
- Buena opción para incluir dentro de un portafolio más conservador o híbrido (acciones + renta fija) y balancear riesgo.
Consideraciones
- El análisis de bonos es más complejo (calificación crediticia, vencimiento, tipo de interés, jurisdicción).
- Pueden operar en moneda diferente a la de tu base (peso mexicano o USD), añadiendo complejidad cambiaria.
- Liquidez y tarifas pueden variar mucho según el emisor y mercado.
Ideal para
Inversionistas que ya tienen un conocimiento mínimo de renta fija o quieren dar un paso más allá para equilibrar su portafolio y reducir volatilidad.
Opciones (Options)
Ventajas
- Permiten aprovechar movimientos de mercado tanto al alza como a la baja, con menor capital inicial que comprar acciones directamente.
- IBKR tiene buen alcance a mercados internacionales de opciones y herramientas para gestión.
Consideraciones
- Las opciones implican un mayor nivel de riesgo: vencimientos, primas, estrategias, pueden generar pérdidas completas del capital invertido.
- Necesitas buen entendimiento de derivados, márgenes y cómo funciona la plataforma.
Ideal para
Inversionistas avanzados que quieren estrategias de cobertura o aprovechar volatilidad en mercados específicos.
Futuros (Futures)
Ventajas
- Permiten operar con contratos sobre índices, materias primas, divisas con apalancamiento. Buen instrumento para traders activos.
- IBKR conecta con múltiples bolsas de futuros globales, lo cual ofrece amplitud de oportunidades.
Consideraciones
- Muy alta complejidad y riesgo: los movimientos pueden generar pérdidas superiores al capital inicial. No recomendable para principiantes.
- Requiere buen conocimiento técnico y gestión de márgenes.
Ideal para
Traders experimentados que buscan exposición especializada o cobertura de riesgo en mercados de commodities, índices o divisas.
Divisas / Forex (Spot FX)
Ventajas
- Permite negociar pares de monedas (como USD/MXN) lo que puede servir para cobertura cambiaria o especulación.
- Buen complemento si ya estás invirtiendo fuera de México y quieres manejar exposición al tipo de cambio.
Consideraciones
- Las variaciones del tipo de cambio pueden afectar directamente tu rendimiento.
- Los costos y spreads pueden variar según el par de divisas y la liquidez del mercado mexicano-internacional.
Ideal para
Inversionistas que tienen operaciones internacionales, quieren mitigar riesgo cambiario o incursionar en trading de Forex.
Materias Primas (Commodities)
Ventajas
- Ofrece diversificación adicional fuera de activos financieros tradicionales. Metales preciosos, energía, etc, pueden actuar como refugio en momentos de volatilidad.
- IBKR permite acceso mediante futuros o ETFs de materias primas.
Consideraciones
- Inversión en commodities puede ser muy volátil e influenciada por factores macroeconómicos, geopolíticos o climáticos.
- Debes considerar si lo haces mediante futuros (más complejo) o mediante ETFs (más sencillo).
Ideal para
Inversionistas que ya tienen diversificado su portafolio principal y buscan añadir un activo que no esté correlacionado directamente con mercados de renta variable.
Fondos Mutuos (Mutual Funds)
Ventajas
- Los fondos permiten que un gestor profesional administre la cartera por ti, diversificando de forma automática.
- Buena opción para quien no quiere elegir acciones o ETFs individualmente.
Consideraciones
- En México puede haber restricciones para ciertos fondos internacionales o mínimos de inversión.
- Las tarifas de gestión pueden variar y reducir el rendimiento neto si no estás atento.
Ideal para
Inversionistas que prefieren una gestión más “hands-off” y contar con diversificación sin tener que hacer tantos movimientos.
Criptomonedas
Ventajas
- IBKR ofrece acceso a algunas criptomonedas reguladas para inversionistas internacionales, lo que permite sumarse al mercado de activos digitales desde una plataforma sólida.
Consideraciones
- Alta volatilidad, regulación cambiante, riesgo elevado. Debes considerar cuidadosamente qué porcentaje de tu portafolio destinarás.
- En México, hay que contemplar implicaciones fiscales, conversión de divisas, custodia y seguridad.
Ideal para
Inversionistas que ya entienden los activos digitales, toleran riesgo elevado y quieren que formen una pequeña parte de su portafolio.