Interactive Brokers vs Vanguard en 2024 ¿Qué bróker es mejor?

Descubre cuál es la mejor opción entre Interactive Brokers vs Vanguard. Analizamos cada plataforma a fondo para que puedas elegir el broker ideal con base en comisiones, seguridad y productos disponibles en México. ¡Compara y toma la mejor decisión para tus inversiones!

Tu experto: Xavier Tarrasó

Interactive Brokers

Tu experto: Javier Borja

Vanguard

Comentario sobre Interactive Brokers

Interactive Brokers es una excelente opción para aquellos inversores en México que buscan un broker confiable, seguro y con acceso a una amplia gama de productos financieros a nivel global. Gracias a sus bajas comisiones, su sólida regulación por autoridades de primer nivel como la SEC y FINRA, y su plataforma avanzada Trader Workstation (TWS), Interactive Brokers se destaca como una de las mejores alternativas para traders experimentados y profesionales. En Finantres México, nuestro objetivo eres tú, el usuario, y por eso te recomendamos Interactive Brokers si buscas maximizar tus oportunidades de inversión con una plataforma robusta y costos competitivos.

Comentario sobre Vanguard

Si estás buscando una plataforma confiable y con comisiones bajas para invertir en México, Vanguard es una opción excelente. Su enfoque en productos de bajo costo, combinado con su sólida reputación a nivel mundial y su registro ante la CNBV, la hacen una alternativa segura y eficiente para aquellos que buscan diversificar sus inversiones en fondos y ETFs. Además, el compromiso de Vanguard con la protección del inversor y su estructura única, donde los clientes son los propietarios, asegura que siempre busquen los mejores intereses para ti.

Comparativa de las comisiones y los costes al invertir desde México

Puntuación de las comisiones

Comisiones escalonadas según volumen, ideales para traders activos, pero pueden ser confusas para usuarios nuevos.

Comisiones bajas en ETFs y fondos indexados, pero algunos productos de inversión a largo plazo tienen cargos de gestión.

Comisiones de acciones

$0.005 USD por acción con un mínimo de $1 USD por transacción.

Sin comisiones para la mayoría de sus productos, ideal para estrategias a largo plazo.

Spreads

Spread promedio de 0.63 pips en EUR/USD(

No aplica spreads; estructura de tarifas en función del producto.

Comisiones sobre opciones

$0.65 USD por contrato.

Comisiones de $1 USD por contrato.

Comisiones sobre CFDs

Comisiones bajas en CFDs, con spreads de 0.5 pips en promedio.

No ofrece productos de CFDs.

Comisiones por retirar dinero

Un retiro gratuito al mes; adicionales tienen tarifas variables.

Sin comisiones por retiro.

Comisiones por depositar fondos

Sin comisiones en la mayoría de los métodos.

Sin comisiones.

Comisión de inactividad broker

Eliminó la comisión de inactividad recientemente.

No aplica comisiones de inactividad.

Interactive Brokers

Fondos Segregados y Seguridad Adicional: Interactive Brokers utiliza cuentas segregadas para los fondos de sus clientes, lo que significa que los activos de los clientes están separados de los activos de la empresa, brindando una capa adicional de seguridad en caso de cualquier dificultad financiera de la firma.
Cotiza en Bolsa: La empresa matriz, Interactive Brokers Group, cotiza en el NASDAQ, lo cual obliga a la firma a cumplir con estrictos requisitos de transparencia financiera, como la publicación regular de sus estados financieros, aumentando la confianza en su solidez.
Largo Historial en la Industria: Fundado en 1977, Interactive Brokers tiene más de cuatro décadas de experiencia en la industria financiera, lo que demuestra su capacidad para mantenerse como líder del mercado a lo largo de los años y durante diversas crisis económicas.
Protección al Inversor: Ofrece una protección de fondos de hasta $500,000 USD (con un límite de $250,000 USD en efectivo) bajo el esquema SIPC para sus clientes en Estados Unidos. Este nivel de protección brinda tranquilidad a los inversores, sabiendo que sus fondos están resguardados en caso de problemas con la firma.
Regulación de Primer Nivel: Interactive Brokers está regulado por múltiples autoridades financieras de alto perfil, como la SEC y FINRA en Estados Unidos, la FCA en Reino Unido y otras entidades en Europa y Asia, lo cual asegura una supervisión rigurosa y transparencia en sus operaciones.

Alta Seguridad y Regulación: Interactive Brokers está regulado por múltiples autoridades financieras de primer nivel, incluyendo la SEC y FINRA en Estados Unidos, lo que garantiza un alto nivel de seguridad y protección para los fondos de los inversores.
Amplia Gama de Productos: Ofrece acceso a una gran variedad de productos financieros, incluyendo acciones, ETFs, opciones, futuros, bonos y CFDs, lo cual facilita una diversificación completa del portafolio a nivel global.
Bajas Comisiones: Interactive Brokers es conocido por sus tarifas competitivas, incluyendo comisiones muy bajas en acciones de EE. UU., a partir de $0.005 por acción con un mínimo de $1 por operación. Esto lo convierte en una opción atractiva para traders activos que buscan minimizar sus costos.

Soporte al Cliente Limitado: Aunque Interactive Brokers ofrece soporte al cliente, algunos usuarios han reportado que la calidad del servicio no siempre es consistente y puede ser menos accesible en comparación con otros brokers que ofrecen soporte más personalizado y directo.
Complejidad de la Plataforma: La plataforma Trader Workstation (TWS) de Interactive Brokers, aunque muy avanzada, puede resultar compleja para los usuarios principiantes debido a su interfaz y la cantidad de herramientas disponibles. Esto puede requerir una curva de aprendizaje significativa.

Vanguard

Regulación: Vanguard está registrada ante la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) en México como Asesor en Inversiones Independiente, lo que brinda confianza y seguridad en el manejo de inversiones en el país.
Historial y reputación: Fundada en 1975, Vanguard tiene más de 40 años de experiencia en la industria, administrando más de 8 billones de dólares en activos a nivel global.
Protección de los inversores: A nivel internacional, Vanguard cumple con regulaciones estrictas en varios países, lo que asegura la protección de los fondos de los inversores.
Filosofía de bajo costo: Vanguard es conocido por su enfoque en mantener los costos bajos para los inversores, lo que ayuda a maximizar los rendimientos netos.
Cuentas segregadas: Los fondos de los inversores se mantienen separados de los activos de la compañía, brindando mayor seguridad en caso de cualquier eventualidad.

Comparativa de seguridad en México

¿Regulado por algún organismo en México?

No regulado en México.

Reguladores

Regulada por la FCA, SEC, y ASIC.

Regulada por la SEC (Estados Unidos).

Año de fundación

1978

1975

Protección al inversor

Hasta 500,000 USD (SIPC).

Comparativa de mercados e instrumentos disponibles en México

Acciones

Más de 135 mercados en 33 países.

Enfocado en ETFs de acciones globales.

ETFs

Más de 13,000 ETFs de 33 países.

ETFs propios enfocados en EE.UU., Europa y mercados emergentes.

Fondos

Más de 20,000 fondos de inversión disponibles en mercados globales(

Amplia variedad de fondos indexados y fondos mutuos enfocados en EE.UU. y mercados internacionales(

Bonos

Ofrece una amplia gama de bonos globales y del Tesoro de EE.UU.

Amplia oferta de bonos de EE.UU., incluyendo bonos del Tesoro y corporativos.

CFDs

Disponible. CFDs de acciones, índices y divisas.

No disponible.

Futuros

Disponible. Acceso a futuros de índices, tasas de interés, energía y productos agrícolas.

No disponible.

Opciones

Disponible. Ofrece opciones sobre acciones, índices y futuros globales.

No disponible.

Forex

105 pares en mercados globales.

No disponible.

Acciones fraccionarias

Disponible. Ofrece más de 10,500 acciones fraccionarias de EE.UU., Canadá y Europa, permitiendo una mayor diversificación(

No disponible para acciones fraccionarias.

Cuentas remuneradas

Disponible en su Cuenta PRO. Rentabilidad de hasta 4.83% anual en USD (un poco menor en EUR), aplicable a saldos superiores a 10,000 USD.

No disponible.

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Comparativa Plataformas y experiencia de los usuarios mexicanos

Plataformas webs disponibles

Plataforma Trader Workstation (TWS), Client Portal, y IBKR WebTrader.

Plataforma web de gestión de inversiones.

Plataforma móvil disponible

IBKR Mobile.

Vanguard App (iOS y Android).

¿MetaTrader 5 disponible?

¿MetaTrader 4 disponible?

Plataformas adicionales disponibles

Trader Workstation (TWS), Client Portal, y IBKR API.

Solo su plataforma web.

Comentario sobre el servicio atención al cliente

Interactive Brokers tiene soporte en español mediante chat en vivo, correo electrónico y atención telefónica. Sin embargo, algunos usuarios reportan que la atención puede ser compleja debido a la cantidad de opciones disponibles.

Vanguard proporciona atención al cliente por teléfono y correo electrónico, pero los tiempos de respuesta suelen ser largos y no cuentan con chat en vivo, lo que podría afectar la experiencia del usuario.

Comentario sobre el proceso de apertura de cuenta

Tiempo estimado: 1 a 2 días hábiles. Documentación necesaria: Identificación oficial, comprobante de domicilio y número de seguro social (puede ser CURP). ¿Se puede abrir desde México?: Sí.

Tiempo estimado: 5 a 7 días hábiles. Documentación necesaria: Identificación oficial y comprobante de domicilio. ¿Se puede abrir desde México?: No.

Comentario sobre el apartado de educación

Amplia oferta educativa con la “Trader’s Academy”, que incluye cursos interactivos, videos tutoriales, seminarios web y guías detalladas. La mayoría de los recursos están en inglés.

Vanguard ofrece una biblioteca educativa extensa con guías, videos y artículos en su sitio web, principalmente orientados a la planificación financiera y estrategias de inversión a largo plazo.

Comparativa depósito y retiro de fondos para inversores méxicanos

Depósito mínimo

$0 USD

¿Disponibilidad de cuenta en pesos mexicanos?

$0 USD

Transferencia bancaria para ingreso

Sí, permiten transferencias bancarias, con un mínimo de 10,000 MXN. Aplican tasas de conversión si se opera en otra moneda.

No, no aceptan transferencias bancarias desde México para ingreso de fondos.

Transferencia bancaria para retirada

Sí, permiten retiros mediante transferencia bancaria con un costo fijo de 10 USD por cada transacción a cuentas fuera de EE. UU.

No, no permiten retiros a través de transferencia bancaria internacional para usuarios fuera de EE. UU.

Crédito/débito para depósito

No, Interactive Brokers no acepta depósitos con tarjetas de crédito o débito. Los ingresos deben hacerse mediante transferencia bancaria o cheque.

No, no permiten depósitos con tarjetas de crédito o débito. Los ingresos deben hacerse mediante transferencia bancaria.

Crédito/débito para retirada

No, Interactive Brokers no permite retiros mediante tarjetas de crédito o débito. Los fondos se deben retirar a través de transferencia bancaria.

No, Vanguard no permite retiros a tarjetas de crédito o débito. Los retiros solo se realizan mediante transferencias bancarias a cuentas en EE. UU.

PayPal para ingresos

No, Interactive Brokers no permite depósitos con PayPal. Los fondos deben ser ingresados mediante transferencia bancaria o cheque.

No, Vanguard no acepta PayPal como método de depósito. Los ingresos se deben hacer mediante transferencias bancarias.

Otros monederos electrónicos

No, Interactive Brokers no acepta otros monederos electrónicos. Los fondos deben ser ingresados mediante transferencia bancaria o cheque.

No, Vanguard no acepta otros monederos electrónicos. Solo permiten transferencias bancarias.

¿Cuál de estos brókeres es para tí en México?

Interactive Brokers puede ser una excelente opción si vives en México y buscas un broker con comisiones bajas, acceso a una amplia gama de productos financieros globales y herramientas avanzadas de trading. Es particularmente adecuado para inversores con experiencia que valoran la diversificación internacional y que están cómodos con plataformas complejas como la Trader Workstation (TWS). Sin embargo, si eres un principiante o prefieres soporte en español y un servicio de atención al cliente más accesible, podrías encontrar algunas limitaciones. Es importante considerar tu nivel de experiencia y necesidades específicas antes de elegir Interactive Brokers como tu plataforma de inversión principal.

Si vives en México y buscas un bróker con comisiones bajas y una amplia oferta de ETFs y fondos de inversión, Vanguard es una excelente opción, especialmente para quienes buscan una estrategia de inversión pasiva a largo plazo. Además, está regulado por la CNBV, lo que garantiza un nivel adicional de seguridad. Sin embargo, como no opera directamente en el país, deberás utilizar plataformas como GBM+ o Citibanamex para acceder a sus productos. Ideal para inversionistas con visión de largo plazo y bajos costos.

¿Cómo analizamos a los brokers online en Finantres México?

En Finantres México, llevamos a cabo un minucioso proceso de análisis para evaluar y clasificar a los principales brokers del mundo, considerando sus activos bajo gestión, así como a los nuevos participantes en la industria financiera. Nuestro objetivo es proporcionarte una evaluación imparcial y detallada de estos proveedores, ofreciéndote la información necesaria para tomar decisiones bien fundamentadas sobre cuál se ajusta mejor a tus necesidades. Todo esto lo hacemos siguiendo estrictamente nuestra política editorial.

Recopilamos datos directamente de los brokers a través de cuestionarios detallados y realizamos pruebas prácticas durante las demostraciones. Las respuestas obtenidas, junto con entrevistas al personal y observaciones en tiempo real de nuestros expertos, alimentan nuestro exclusivo proceso de evaluación. Este sistema permite puntuar a cada proveedor en más de 20 factores clave, generando una calificación final que va desde deficiente (1 estrella) hasta excelente (10 estrellas).

Si quieres conocer más sobre los criterios que utilizamos y cómo calificamos a los brokers, te invitamos a leer nuestra metodología completa.